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银华晶鑫债券型证券投资基金     招募阐述书更新       (2025 年第 1 号) 基金管理东谈主：银华基金管理股份有限公司 基金托管东谈主：交通银行股份有限公司                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)                   紧要辅导   本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于2023年11 月21日证监许可【2023】2644号文准予召募注册。   本基金基金合同奏效日为2024年3月20日。   基金管理东谈主保证本招募阐述书的内容信得过、准确、圆善。本招募阐述书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、阛阓远景和收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种经久投资器用，其主邀功能是分 散投资，贬低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其握有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   投资东谈主应当充分了解基金按时定额投资和零存整取等储蓄花样的区别。按时 定额投资是指示投资东谈主进行经久投资、平均投资成本的一种简便易行的投资方 式。然而按时定额投资并不可逃避基金投资所固有的风险，不可保证投资东谈主得回 收益，也不是替代储蓄的等效甘心花样。   基金分为股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币阛阓基金、基金中基金等不同类型，投资东谈主投资不同类型的基金将得回 不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收益预期越高， 投资东谈主承担的风险也越大。本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和预期风 险水平高于货币阛阓基金，低于羼杂型基金和股票型基金。   本基金按照基金份额发售面值东谈主民币1.00元发售，在阛阓波动等要素的影响 下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金主要投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等要素产生波 动，投资东谈主在投成本基金前，需充分了解本基金的居品秉性，充分辩论自身的风 险承受才略，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各样风险，包括阛阓风 险、基金运格调险、流动性风险、其他风险以及本基金私有的风险等。巨额赎回 风险是洞开式基金所私有的一种风险，对本基金而言，即当本基金单个洞开日内 的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金调动中转出请求份额总额后                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 扣除申购请求份额总额及基金调动中转入请求份额总额后的余额）杰出前一洞开 日基金总份额的10%时，投资东谈主将可能无法实时赎回握有的全部基金份额。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金管理东谈主履行相应 步伐后，不错启用侧袋机制。请基金份额握有东谈主仔细阅读关系内容并存眷本基金 启用侧袋机制时的特定风险。   投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募阐述书、基金合 同、基金居品辛苦摘要等信息败露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资教化、资产现象等判断基金是否和投资东谈主的风险 承受才略相适合。   基金管理东谈主承诺以恪遵法守、赤诚信用、严慎用功的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东谈主先前所支付的金额。投资东谈主应当隆重阅读基金招募阐述书、 基金合同、基金居品辛苦摘要等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资者应当隆重阅读并都备领路基金合同第 二十部分章程的免责条件、第二十一部分章程的争议处理花样。本基金的过往业 绩偏激净值上下并不预示其翌日功绩泄漏。基金管理东谈主所管理的其他基金的功绩 并不组成对本基金功绩泄漏的保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自 负”原则，在作念出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险， 由投资东谈主自行包袱。   投资东谈主应当通过基金管理东谈主或具有基金销售业务经验的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募阐述书、本基金的基金份额发售 公告以及关系败露。   本基金单一投资东谈主握有基金份额数不得达到或者杰出基金总份额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或杰出50%的除外。法律 法则或监管机构另有章程的，从其章程。   本招募阐述书（更新）所载内容截止日为2025年01月08日，关联财务数据截 止日为2024年12月31日，净值泄漏截止日为2024年12月31日，所败露的投资组合 为2024年第4季度的数据（财务数据未经审计）。                                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)                                   目       录                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)               第一部分    引子   《银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书》（以下简称“招募阐述书”或 “本招募阐述书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、 《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理章程》（以下简称“《流动性风险 管理章程》”）、《公开召募证券投资基金侧袋机制指引（试行）》、《银华晶鑫债券 型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）偏激他关联法律法则编写。   本招募阐述书进展了银华晶鑫债券型证券投资基金的投资宗旨、策略、风险、 费率等与投资东谈主投资决策关联的全部必要事项，投资东谈主在作出投资决策前应仔细阅 读本招募阐述书。   基金管理东谈主承诺本招募阐述书不存在职何子虚记录、误导性论述或者要紧遗 漏，并对其信得过性、准确性、圆善性承担法律职责。   本基金是根据本招募阐述书所载明的辛苦请求召募的。本招募阐述书由银华基 金管理股份有限公司解释。本基金管理东谈主莫得录用或授权任何其他东谈主提供未在本招 募阐述书中载明的信息，或对本招募阐述书作任何解释或者阐述。   本招募阐述书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有本基金基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额握有东谈主动作基金合同当事东谈主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东谈主应按照《基金 法》、基金合同偏激他关联章程享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额 握有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)                 第二部分    释义   在本招募阐述书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何有用改进和补充 证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改进和补充 书》偏激更新 告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有治理力的决定、决议、文告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议改进，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰宇东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其通常作念出的改进 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其通常作念出的改进 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其通常作念出的改进 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其通常作念出的改进                     银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理章程》及颁布机关对其通常 作念出的改进 他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 法登记并存续或经关联政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管理办法》（包括其通常改进）及关系法律法则章程，经中 国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包 括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称。本基金不错对投资 者的畛域进行限制，详见本招募阐述书、基金份额发售公告和基金管理东谈主届时发布 的关系公告 投资东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调动、转托管及按时定额投资等业务 为 监会章程的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主签订了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的其他机构                      银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、清理和结算、 代理披发红利、建立并看护基金份额握有东谈主名册和办理非来回过户等 份有限公司或接受银华基金管理股份有限公司录用代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调动、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得回中国证监会书面说明的日 期 清理收场，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得杰出3个月 放日 其通常作念出的改进，是范例基金管理东谈主所管理的洞开式证券投资基金登记方面的业 务执法，由基金管理东谈主和投资东谈主共同战胜 以及基金销售网点章程的手续请求购买本基金基金份额的行动                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 以及基金销售网点章程的手续请求购买本基金基金份额的行动 的条件以及基金销售网点章程的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的行动 理东谈主届时有用公告章程的条件，请求将其握有基金管理东谈主管理的、已通达基金调动 业务的某一洞开式基金的全部或部分基金份额调动为团结基金管理东谈主管理的且已开 通基金调动业务的其他洞开式基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款花样，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资花样 上基金调动中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调动中转入请求份 额总额后的余额）杰出上一洞开日基金总份额的10% 除关系用度后的余额 约、银行入款本息、基金应收申购款偏激他资产的价值总和 购、申购基金时收取认购、申购用度而不从本类别基金资产上钩提销售服务费的， 称为A类基金份额；在投资东谈主认购、申购基金份额时不收取认购、申购用度，而是 从本类别基金资产上钩提销售服务费的，称为C类基金份额 总额所得价值 和基金份额净值的过程                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个来回日以上的逆回购与银行 按时入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受限的新股 及非公斥地行股票、资产支撑证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或来回的债券 等 净值的花样，将基金调养投资组合的阛阓冲击成安分派给践诺申购、赎回的投资 东谈主，从而减少对存量基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受 毁伤并得到平正对待 及《信息败露办法》章程的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 要》偏激更新 户进行处置清理，目的在于有用阻滞并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于 流动性风险管理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 金份额握有东谈主服务的用度 的前提下，按照一定比例调养基金份额总额及基金份额净值                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)               第三部分    基金管理东谈主   （一）基金管理东谈主概况 称呼     银华基金管理股份有限公司 住所     深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东谈主 王珠林          确立日历     2001 年 5 月 28 日 批准确立机              批准确立文    中国证监会证监基金字       中国证监会 关                  号        20017 号 组织风物  股份有限公司       注册成本     2.222 亿元东谈主民币 存续期间   握续计算        辩论东谈主      兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字20017号文）确立的寰宇性资产管理公司。公司注册成本为2.222亿元东谈主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金管理有限公司的法命称呼已于2016年8月9日起变更为“银华基金 管理股份有限公司”。   公司治理结构完善，计算运作范例，约略切实调停基金投资东谈主的利益。公司董 事会下设“政策委员会”、“风险按捺委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在计算管理和基金运作中的关系情 况，制定相应的政策，并充分阐明稀少董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高档 管理东谈主员的行动进行监督。   公司具体计算管情理总司理负责，公司根据计算运作需要设立投资管理一部、 多资产投资管理部、固定收益及资产配置部、待业金投资管理部、量化投资部、境 外投资部、FOF投资管理部、研究部、居品斥地与管理部、营销管理与服务部、渠                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 谈业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、来回管理部、 风险管理部、运作保障部、信息技巧部、互联网金融部、政策发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群作事部）、东谈主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管理部等职能部门，并设有北京分公 司、上海分公司两家分公司，以及银华长安成本管理（北京）有限公司、深圳银华 永泰创新投资有限公司和银华国际成本管理有限公司三家全资子公司。此外，公司 确立投资决策委员会动作公司投资业务的最高决策机构，同期下设“主动型股票投 资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决策、基金中基金 投资决策、基金投资参谋人投资决策、基础设施基金投资决策”七个专门委员会。公 司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策过程和风险管 理。   （二）主要东谈主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华国际成本管理有限公司董事 长、银华长安成本管理（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 实践主任、中国证券业协会证券行业文化成立委员会参谋人、深圳证券来回所理事会 创业板股票刊行范例委员会委员、中国退役士兵服务创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五谈口金融EMBA。曾任大鹏证券有限职责公 司法律支撑部司理，第一创业证券有限职责公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限职责公司执 行董事，深圳第一创业创新成本管理有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高档工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改造委员会副主任；长                银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 春市副市长；吉林省发展和改造委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司党委委员、董事长，东证融汇证券资产管理有限公司董事， 中国证券业协会第七届理事会理事，上海证券来回所第六届理事会政策研究委员会 委员，吉林省证券业协会会长、证券计算机构分会会长，吉林省成本阛阓发展促进 会会长。  吴坚先生：董事，工商管理硕士，正高档研究员。曾任重庆证监局上市处处 长；重庆渝富资产计算管理集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资 股份有限公司董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公 司副董事长；重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有限公司稀少董 事；重庆股份转让中心有限职责公司董事长；重庆仲裁委仲裁人；上交所第四届理 事会会员自律管理委员会委员；重庆市证券期货业协会会长；西南证券股份有限公 司董事、副总裁、总裁，党委文牍、董事长。  王立新先生：经济学博士，曾任职于中国工商银行总行、中国农村发展相信投 资公司、南边证券股份有限公司、南边基金管理有限公司。现任银华基金管理股份 有限公司董事、总司理，银华长安成本管理（北京）有限公司董事长，银华基金投 资决策委员会主席，兼任中国基金业协会兼职副会长。  郑秉文先生：稀少董事，经济学博士，教师，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届寰宇政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席行家，中国社科院大学政府管理学院教师、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东谈主力资源和社会保障部研究行家委员会委员，在北京大学、中国东谈主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教师。  刘星先生：稀少董事，管理学博士，中国注册管帐师协会非执业会员，国务院 “政府特殊津贴”得回者，寰宇先进管帐（教化）作事者。曾任中国管帐学会理 事、中国管帐学会教化分会会长、中国管帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商管理学院管帐学教师、博士生导师，中国企业管理协会常 务理事，中国管理应代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司稀少董事职务。  封和平先生：稀少董事，管帐学硕士，中国注册管帐师。曾任职于财政部所属 中华财务管帐研究公司，并历任安达信华强管帐师事务所副总司理、合伙东谈主，普华                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 永谈管帐师事务所合伙东谈主、北京主管合伙东谈主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务参谋人。   李伟东先生：稀少董事，法学博士。曾担任吉祥证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租借有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司稀少董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所管理，兼任 中国国际经济贸易仲裁委员会和深圳国际仲裁院(华南国际经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭详尽历练区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 按捺股份有限公司等上市公司稀少董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册管帐师、注册评估师。曾任天勤管帐 师事务所和中天勤管帐师事务所合伙东谈主，深圳同盛创业投资管理有限公司合伙东谈主， 日域（好意思国）国际工程有限公司财务部国际财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主握作事），第一创业证券股份有限公司权谋财务 部负责东谈主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限职责公司董事、第一创业期货有限职责公司监事、第一创业期货有限职责公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资管理 有限公司董事、深圳第一创业创新成本管理有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限职责公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产计算管理集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务行状部实践总裁兼运营管理部总司理、西 证创新投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限职责公司分支机构财务负责 东谈主，泰达荷银基金管理有限公司基金行状部副总司理（主握作事），湘财证券有限 职责公司稽核司理，交银施罗德基金管理有限公司运营部总司理，银华基金管理股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大旅社财务部主管，北京赛特饭铺财                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金管理股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 职责公司。2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘行家。现任银华基金副总经 理、银华国际成本总司理，分摊指数基金投资、数目化投资、境外投资及国际业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业教化。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永谈金融部， 巴克莱成本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资作事。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华长安成本管理（北 京）有限公司董事、银华国际成本管理有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，得回中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学形而上学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法则部创新 处主任科员，中国银监会创新监管部详尽处副处长，中国银监会创新监管部居品创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安成本管理 （北京）有限公司董事、银华国际成本管理有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金管理股份 有限公司先后任职信息技巧部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金管理有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金管理股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东谈主，工商管理硕士。曾接事于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东谈主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东谈主兼东谈主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，管理学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群作事部）主任、公司办公室 副总监，兼任银华国际成本管理有限公司董事、副总司理，银华长安成本管理（北 京）有限公司监事、深圳银华永泰创新投资有限公司监事。                    银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   龚好意思若女士,硕士研究生。曾接事于西南证券股份有限公司、威海市贸易银行 股份有限公司。2019年2月加入银华基金。现任固定收益及资产配置部基金司理/基 金司理助理。自2021年07月22日起担任"银华中短期政策性金融债按时洞开债券型 证券投资基金"、"银华丰华三个月按时洞开债券型发起式证券投资基金"、"银华安 丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金"基金司理,自2023年06月02日起至2024 年09月02日兼任"银华汇盈一年握有期羼杂型证券投资基金"基金司理,自2023年07 月14日起至2024年09月02日兼任"银华安盈短债债券型证券投资基金"基金司理,自 日起兼任"银华晶鑫债券型证券投资基金"基金司理。具有从业经验。国籍：中国。   阚磊先生,硕士研究生。曾接事于中国东谈主寿资产管理有限公司、兴业基金管理 有限公司、国寿安保基金管理有限公司。2023年2月加入银华基金。现任固定收益 及资产配置部基金司理。自2023年08月11日起担任"银华安丰中短期政策性金融债 债券型证券投资基金"、"银华汇盈一年握有期羼杂型证券投资基金"、"银华安盈短 债债券型证券投资基金"基金司理,自2023年09月22日起兼任"银华招利一年握有期 羼杂型证券投资基金"、"银华岁丰按时洞开债券型发起式证券投资基金"基金司理, 自2023年12月21日起兼任"银华致淳债券型证券投资基金"基金司理,自2024年03月 华中债0-5年政策性金融债指数证券投资基金"基金司理,自2024年04月26日起兼任" 银华盛泓债券型证券投资基金"基金司理。具有从业经验。国籍：中国。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东谈主员情况。   周毅先生：详见主要东谈主员情况。   王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾接事于西南证券有限职责公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 管理部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾接事于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部                     银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 助理行业研究员、投资管理部基金司理助理、投资管理一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投资管理一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产管理部副总司理、民生甘心有限职责公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾接事于中国东谈主寿资产管理有限公 司、中国东谈主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金管理股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金投资管理部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾接事于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频谈主握东谈主、制片 东谈主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究居品部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席金钱官。现任公司 基金投资参谋人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金管理有限公司从事研究分析作事，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长羼杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公 司，曾任投资管理一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金管理东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同奏效之日起，根据法律法则和基金合同稀少运用并管理基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法则章程或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   （5）按照章程召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据基金合同及关联法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违抗 了基金合同及国度关联法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选用必要 措施保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处 理；   （9）担任或录用其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得回基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及关联法律章程决定基金收益的分派有联想；   （11）在基金合同约定的畛域内，拒却或暂停受理申购、赎回和调动请求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诳骗关系权利，为基金的利益 诳骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益诳骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在适应关联法律、法则的前提下，制订和调养关联基金认购、申购、赎 回、调动、非来回过户、转托管等业务执法；   （17）基金管理东谈主有权根据反洗钱法律法则的关系章程，结合基金份额握有东谈主 洗钱风险现象，选用相应合理的按捺措施；   （18）在法律法则和基金合同章程的畛域内决定调养基金费率结构和收费方 式；   （19）基金管理东谈主有权根据监管部门关联反洗钱要求开展客户身份识别作事， 配合基金托管东谈主照章履行反洗钱义务，根据法律法则章程向基金托管东谈主提供适应法 律法则要求的客户辛苦；   （20）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同奏效之日起，以赤诚信用、严慎用功的原则管理和运用基金 财产；   （4）配备饱胀的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计算花样管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产互相稀少，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏激他关联章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选用适应合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适应《基金合同》等法律文献的章程，按关联章程计较并公告基金净值信息，确 定各样基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏激他关联章程，履行信息败露及申诉 义务；   （12）保守基金贸易玄妙，不泄露基金投资权谋、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏激他关联法律法则或监管机构另有章程或要求外，在基金信息公 开败露前应予守秘，不向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律 等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分派有联想，实时向基金份额握有东谈主分派 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏激他关联章程召集基金份额握有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产管理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他关系                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 辛苦，保存期限不低于法律法则的章程；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或辛苦在章程时候发出，而且保 证投资东谈主约略按照基金合同章程的时候和花样，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联辛苦的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变 现和分派；   （19）面对终结、照章被拔除或者被照章宣告收歇时，实时申诉中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违抗基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东谈主违抗基金合同酿成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的行动承担职责；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益诳骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可奏效， 基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实践奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金管理东谈主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 法》”）的行动，并建立健全里面按捺轨制，选用有用措施，防守违抗《证券法》 行动的发生。                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 选用有用措施，防守下列行动的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违抗章程将基金资产向他东谈主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用来回（法律法则、基金合同和中国证监会另有章程的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无穷职责的投资；   （7）从事证券承销行动；   （8）违抗证券来回业务执法，利用对敲、倒仓等行动来把握和淆乱阛阓价 格；   （9）进行高位接盘、利益运送等毁伤基金份额握有东谈主利益的行动；   （10）法律、法则及监管机关章程窒碍从事的其他行动。 关联法律、法则及行业范例，赤诚信用、用功尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违法计算，违抗基金合同或托管公约；   （2）专诚毁伤基金份额握有东谈主或其他基金关系机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；   （4）拒却、干扰、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；   （5）唐突职守、糟践权益，不按照章程履行职责；   （6）泄露在职职期间瞻念察的关联证券、基金的贸易玄妙、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资权谋等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事相 关的来回行动；   （7）其他法律、行政法则以及中国证监会窒碍的行动。   （1）依照关联法律法则和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额握有 东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方偏激代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 利益；   （3）不泄露在职职期间瞻念察的关联证券、基金的贸易玄妙、尚未照章公开的                银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 基金投资内容、基金投资权谋等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事 关系的来回行动；  （4）不以任何风物为其他组织或个东谈主进行证券来回。  （五）基金管理东谈主的风险管理体系和里面按捺轨制  本基金在运作过程中面对的风险主要包括阛阓风险、信用风险、流动性风险、 操作或技巧风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述多样风险，基金管 理东谈主建立了一套圆善的风险管理体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理政策、宗旨，设立相应的组 织机构，配备相应的东谈主力资源与技巧系统，设定风险管理的时候畛域与空间畛域等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务过程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及怎样引刮风险。  （3）分析风险。检查存在的按捺措施，分析风险发生的可能性偏激引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技巧，也有定量的度 量技巧。定性的度量是把风险水平分别为些许级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进程分别参预相应的级别。定量的方法则是联想一些风险宗旨，测量 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的圭表相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理权谋，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的救急处理措施。  （6）监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必要 时当令加以改变。  （7）申诉与研究。建立风险管理的申诉系统，使公司鼓吹、公司董事会、公 司高档管理东谈主员及监管部门了解公司风险管理现象，并寻求研究宗旨。  （1）里面按捺的原则 并浸透到决策、实践、监督、反馈等各个计算门径。                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 的稀少性与巨擘性。 可行的互相制衡措施来舍弃里面按捺中的盲点。 过程的按捺，进而达到对各项计算风险的按捺。 在物理上和轨制上适应阻滞。对因业务需要瞻念察内幕信息的东谈主员，制定严格的批准 步伐和监督处罚措施。 着公司计算政策、计算方针、计算理念等里面环境的变化和国度法律、法则、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。  （2）里面按捺的主要内容  公司董事会趣味建立完善的公司治理结构与里面按捺体系。基金管理东谈主在董事 会下确立了风险按捺委员会，负责针对公司在计算管理和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的按捺轨制。在特殊情况下，风险按捺委员会可依据其权益，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的搅扰。  公司管理层在总司理指导下，隆重实践董事会确定的里面按捺政策，为了有用 贯彻公司董事会制定的计算方针及发展政策，确立了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科宗旨及建议。  此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核作事，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面检查与监督，发生要紧合规事件时向公司董事长和中国 证监会申诉。  公司风险按捺东谈主员按时评估公司风险现象，畛域包括通盘能对计算宗旨产生负 面影响的里面和外部要素，评估这些要素对公司总体计算宗旨产生影响的进程及可 能性，并将评估申诉报公司董事会及高层管理东谈主员。  公司里面组织结构的联想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又互相                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 逢迎与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、阛阓等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作互相稀少，而且有稀少的申诉系统。各业务部门之间互相查对、 互相牵制。  各业务部门里面作事岗亭单干合理、职责明确，形成互相检查、互相制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各作事岗亭均制定有相应的书面管理轨制。  在明确的岗亭职责轨制基础上，设立科学、合理、圭表化的业务操作过程，每 项业务操作有赫然、书面化的操作手册，同期，章程完备的处理手续，指定东谈主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲述体系，通过建立有用的信断交 流渠谈，保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责关系的信息，保证信 息实时投递适应的东谈主员进行处理。  基金管理东谈主确立了稀少于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东谈主员履行内 部稽核职能，检查、评价公司里面按捺轨制正当合规性。监察稽核东谈主员具有相对的 稀少性，按时出具合规申诉，报公司督察长、董事会及中国证监会。  （3）基金管理东谈主对于里面按捺轨制的声明 理层的职责； 按捺轨制。                         银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)                  第四部分       基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   （一）基金托管东谈主概况   公司法定汉文称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称呼：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD   法定代表东谈主：任德奇   住 所：中国（上海）解放贸易历练区银城中路188号   办公地址：上海市长宁区仙霞路18号   邮政编码：200336   注册时候：1987年3月30日   注册成本：742.63亿元   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字199825号   辩论东谈主：方圆   电 话：95559   交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的发钞 行之一。1987年从头组建后的交通银行隆重对外营业，成为中国第一家寰宇性的国 有股份制贸易银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港蚁合来回所挂牌上 市，2007年5月在上海证券来回所挂牌上市。交通银行连气儿16年置身《金钱》 (FORTUNE)世界500强，营业收入排行第154位；列《银行家》(The Banker)杂志全 球千家大银行一级成本排行第9位。   适度2024年9月30日，交通银行资产总额为东谈主民币14.59万亿元。2024年前三季 度，交通银行杀青净利润(包摄于母公司鼓吹)东谈主民币686.90亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现存员器用有多年基 金、证券和银行的从业教化，具备基金从业经验，以及经济师、管帐师、工程师和 讼师等中高档专科技巧职称，职工的学历眉目较高，专科散播合理，职业技能优 良，职业谈德修养过硬，是一支赤诚用功、积极最初、开拓创新、立志朝上的资产 托管从业东谈主员队列。   （二）主要东谈主员情况                      银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   任德奇先生，董事长、实践董事，高档经济师。   任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代为履行行 长职责）、实践董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其中：2019年4月至 长；2016年12月至2018年6月任中国银行实践董事、副行长，其中：2015年10月至 任中国银行上海东谈主民币来回业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副 行长，2003年8月至2014年5月历任中国成立银行信贷审批部副总司理、风险监控部 总司理、授信管理部总司理、湖北省分行行长、风险管理部总司理；1988年7月至 成立银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部作事。任先生1988年于清华大学 获工学硕士学位。   张宝江先生，副董事长、实践董事、行长，高档经济师。   张先生2024年6月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省分行 行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主握工 作）、办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于1998年于中央党校研究生院 获经济学硕士学位，2004年于中央党校研究生院获经济学博士学位。   徐铁先生，资产托管部总司理。   徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总司理；2014年12月至2022年4月任本 行资产托管部副总司理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资产托管部客户 司理、保障与待业金部副高档司理、高档司理、保障保障业务部高档司理、总司理 助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。   （三）基金托管业务计算情况   适度2024年9月30日，交通银行共托管证券投资基金828只。此外，交通银行还 托管了基金公司特定客户资产管理权谋、证券公司客户资产管理权谋、甘心居品、 相信权谋、私募投资基金、保障资金、寰宇社保基金、基本养老保障基金、划转国 有股权充实社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、职业年金基金、期货公 司资产管理权谋、QFI证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产、 QDIE、QDLP和QFLP等居品。   二、基金托管东谈主的里面按捺轨制                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   （一）里面按捺宗旨   交通银行严格战胜国度法律法则、行业规章及行内关系管理章程，加强里面管 理，托管部业务轨制健全并确保贯彻实践各项规章，通过对多样风险的识别、评 估、按捺及缓释，有用地杀青对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保护基 金握有东谈主的正当权益。   （二）里面按捺原则 要求，并贯串于托管业务计算管理行动遥远。 按捺机制，秘密各项业务、各个部门和各级东谈主员，并浸透到决策、实践、监督、反 馈等各个计算门径，建立全面的风险管理监督机制。 银行的自有资产互相稀少，对不同的受托基金资产分别设立账户，稀少核算，分账 管理。 上确保各二级部和各岗亭权责分明、互相制约，并通过有用的互相制衡措施舍弃内 部按捺中的盲点。 的基础上，形成科学合理的里面按捺决策机制、实践机制和监督机制，通过行之有 效的按捺过程、按捺措施，建立合理的内控步伐，保障各项内控管理宗旨被有用执 行。 的风险按捺要求相适合，尽量贬低计算运作成本，以合理的按捺成本杀青最好的内 部按捺宗旨。   （三）里面按捺轨制及措施   根据《证券投资基金法》、《中华东谈主民共和国贸易银行法》、《贸易银行资产托管 业务指引》等法律法则，托管部制定了一整套严实、圆善的证券投资基金托管管理 规章轨制，确保基金托管业务运行的范例、安全、高效，包括《交通银行资产托管 业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托管业务 贸易玄妙管理章程》、《交通银行资产托管业务从业东谈主员行动范例》、《交通银行资产                银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 托管业务运营档案管理办法》等，并根据阛阓变化和基金业务的发展络续加以完 善。作念到业务单干科学合理，技巧系统管理范例，业务管理轨制健全，中枢功课区 实行紧闭管理，落实各项安全阻滞措施，关系信息败露由专东谈主负责。  托管部通过对基金托管业务各门径的事前揭示、事中按捺和过后检查措施杀青 全过程、全链条的风险管理，聘用国际有名管帐师事务所对基金托管业务运行进行 国际圭表的里面按捺评审。  三、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和步伐  交通银行动作基金托管东谈主，根据《证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金 运作管理办法》和关联证券法则的章程，对基金的投资对象、基金资产的投资组合 比例、基金资产的核算、基金资产净值的计较、基金管理东谈主薪金的计提和支付、基 金托管东谈主薪金的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益 分派等行动的合规性进行监督和核查。  交通银行动作基金托管东谈主，发现基金管理东谈主有违抗《证券投资基金法》、《公开 召募证券投资基金运作管理办法》等关联证券法则和《基金合同》的行动，实时通 知基金管理东谈主给予纠正，基金管理东谈主收到文告后实时说明并进行调养。交通银行有 权对文告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对交通银行文告的违法 事项未能实时纠正的，交通银行按章程申诉中国证监会。  交通银行动作基金托管东谈主，发现基金管理东谈主有要紧违法行动，按章程申诉中国 证监会，同期文告基金管理东谈主限期纠正。                        银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)                第五部分      关系服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址      北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话      010-58162950   传真             010-58162951 辩论东谈主     展璐   （2）银华基金管理股份有限公司网上直销来回系统 网上来回网址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade        请到基金管理东谈主官方网站或各大挪动应用阛阓下载“银华生利 挪动端站点        宝”手机 APP 或存眷“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333   投资东谈主不错通过基金管理东谈主网上直销来回系统办理本基金的开户和认购手续， 具体来回确定请参阅基金管理东谈主网站公告。   AC类基金份额的其他销售机构   （1）兴业银行股份有限公司 注册地址    福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东谈主   吕家进 客服电话    95561          网址             www.cib.com.cn   （2）吉祥银行股份有限公司 注册地址    中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东谈主   谢永林 客服电话    95511-3        网址             bank.pingan.com   （3）交通银行股份有限公司 注册地址    中国（上海）解放贸易历练区银城中路 188 号 法定代表东谈主   任德奇 客服电话    95559          网址             www.bankcomm.com   （4）招商银行股份有限公司 注册地址    深圳市福田区深南正途 7088 号 法定代表东谈主   缪建民                        银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 客服电话    95555          网址             www.cmbchina.com   （5）广发银行股份有限公司 注册地址      广州市越秀区东风东路 713 号 法定代表东谈主     董建岳 客服电话    400-830-8003   网址             www.cgbchina.com.cn   （6）爱建证券有限职责公司 注册地址      上海市世纪正途 1600 号 32 楼 法定代表东谈主     祝健 客服电话    956021   网址                   http://www.ajzq.com/   （7）中国星河证券股份有限公司 注册地址      北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东谈主   陈亮 客服电话                  网址   （8）国泰君安证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易历练区商城路 618 号 法定代表东谈主     朱健 客服电话    95521    网址                   www.gtja.com   （9）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东谈主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （10）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 法定代表东谈主     张佑君                                       http://www.citics.co 客服电话      95548        网址                                       m   （11）中信期货有限公司           深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东谈主     张皓 客服电话    400-990-8826   网址             www.citicsf.com   （12）招商证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华沿途 111 号                      银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 法定代表东谈主   霍达                                     http://www.cmschina. 客服电话    95565        网址                                     com/   （13）湘财证券股份有限公司 注册地址    长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东谈主   高振营 客服电话    95351        网址             http://www.xcsc.com   （14）西南证券股份有限公司 注册地址    重庆市江北区金梵衲路 32 号 法定代表东谈主   吴坚                                     http://www.swsc.com. 客服电话    95355        网址                                     cn   （15）上海证券有限职责公司 注册地址    上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表东谈主   李俊杰 客服电话    021-962518   网址             www.shzq.com   （16）山西证券股份有限公司 注册地址    太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表东谈主   王怡里                                     http://www.i618.com. 客服电话    95573        网址                                     cn   （17）华泰证券股份有限公司 注册地址    江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东谈主   张伟 客服电话    95597        网址             www.htsc.com.cn   （18）华龙证券股份有限公司 注册地址    兰州市城关区东岗西路 638 号兰州金钱中心 21 楼 法定代表东谈主   祁建邦 客服电话    95368        网址             www.hlzq.com   （19）江海证券有限公司 注册地址    黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表东谈主   赵洪波 客服电话    956007       网址             www.jhzq.com.cn   （20）国新证券股份有限公司 注册地址    北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室                        银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 法定代表东谈主   张海文 客服电话    95390          网址             www.crsec.com.cn   （21）国盛证券有限职责公司 注册地址    江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东谈主   徐丽峰 客服电话    956080         网址             http://www.gszq.com   （22）光大证券股份有限公司 注册地址    上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东谈主   刘秋明 客服电话    95525          网址             http://www.ebscn.com   （23）东莞证券股份有限公司 注册地址    广东省东莞市莞城区可园南路一号 法定代表东谈主   陈照星                                       http://www.dgzq.com. 客服电话    95328          网址                                       cn   （24）东吴证券股份有限公司 注册地址    苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表东谈主   范力                                       http://www.dwzq.com. 客服电话    95330          网址                                       cn   （25）华宝证券股份有限公司 注册地址    中国（上海）解放贸易历练区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东谈主   刘加海                                       http://www.cnhbstock 客服电话    400-820-9898   网址                                       .com   （26）国投证券股份有限公司 注册地址    深圳市福田区福田街谈福华沿途 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主   段文务                                       http://www.essence.c 客服电话    400-800-1001   网址                                       om.cn/   （27）东北证券股份有限公司 注册地址    长春市生态大街 6666 号 法定代表东谈主   李福春 客服电话    95360    网址                   www.nesc.cn   （28）第一创业证券股份有限公司                          银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 注册地址      深圳市福田区福华沿途 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东谈主     刘学民                                         www.firstcapital.com 客服电话      95358          网址                                         .cn   （29）长城证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层 法定代表东谈主     张巍 客服电话    95514            网址             http://www.cgws.com   （30）渤海证券股份有限公司 注册地址      天津经济技巧斥地区第二大街 42 号写字楼 101 室 法定代表东谈主     安志勇                                         http://www.ewww.com. 客服电话      956066         网址                                         cn   （31）中信证券(山东)有限职责公司 注册地址      山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东谈主     肖海峰 客服电话    95548            网址             http://sd.citics.com   （32）华安证券股份有限公司 注册地址      合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表东谈主     章宏韬 客服电话    95318            网址             http://www.hazq.com   （33）南京证券股份有限公司 注册地址      南京市江东中路 389 号 法定代表东谈主     步国旬 客服电话    95386            网址             www.njzq.com.cn   （34）国信证券股份有限公司 注册地址      深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主     张纳沙 客服电话    95536    网址                     www.guosen.com.cn   （35）中信建投证券股份有限公司 注册地址      北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东谈主   王常青 客服电话                     网址   （36）中泰证券股份有限公司                         银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 注册地址      山东省济南市经七路 86 号 法定代表东谈主     王洪                                        http://www.zts.com.c 客服电话      95538         网址                                        n/   （37）华福证券有限职责公司 注册地址      福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法定代表东谈主     苏军良                                        http://www.hfzq.com. 客服电话      95547         网址                                        cn   （38）华创证券有限职责公司 注册地址      贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号 法定代表东谈主     陶永泽 客服电话    0851-86820115   网址             http://www.hczq.com   （39）开源证券股份有限公司 注册地址      西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东谈主     李刚 客服电话    400-860-8866 网址                www.kysec.cn   （40）中银国际证券股份有限公司 注册地址      上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 法定代表东谈主     宁敏 客服电话    400-620-8888    网址             www.bocichina.com   （41）东海证券股份有限公司 注册地址      江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东谈主   钱俊文 客服电话                   网址   （42）和耕传承基金销售有限公司 办公地址      郑州市郑东新区东风东路东,康宁街北 6 号楼 6 楼 602,603 房间 辩论东谈主       董亚芳 客服电话    400-0555-671    网址             www.hgccpb.com   （43）玄元保障代理有限公司 办公地址      中国（上海）解放贸易历练区张杨路 707 号 1105 室 辩论东谈主       姜帅伯 客服电话    4000808208 网址                  www.licaimofang.com   （44）浙江同花顺基金销售有限公司                      银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 办公地址     杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 辩论东谈主      董一锋 客服电话    952555    网址                www.5ifund.com   （45）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 辩论东谈主      胡世铭                                     www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                     或 www.txfund.com   （46）深圳市前海排排网基金销售有限职责公司          深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化阛阓 313 办公地址          栋 E-403 辩论东谈主      华荣杰 客服电话    400-680-3928 网址             www.simuwang.com   （47）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易历练区福山路 33 号 11 楼 B 座 辩论东谈主      马烨莹 客服电话    400-821-0203 网址             www.520fund.com.cn   （48）上海挖财基金销售有限公司 办公地址     中国(上海)解放贸易历练区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 辩论东谈主      毛善波 客服电话    400-711-8718 网址             www.wacaijijin.com   （49）上海通华金钱资产管理有限公司         上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 办公地址         楼 辩论东谈主     云澎 客服电话                     网址 www.tonghuafund.com   （50）上海中原金钱投资管理有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 辩论东谈主      张静怡 客服电话    400-817-5666 网址             www.amcfortune.com   （51）上海大贤慧基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易历练区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 辩论东谈主      施燕华 客服电话    021-20292031 网址             www.gw.com.cn   （52）北京雪球基金销售有限公司                      银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 办公地址     北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 辩论东谈主      丁晗 客服电话    400-061-8518 网址             www.danjuanapp.com   （53）深圳市新兰德证券投资研究有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层 辩论东谈主      张燕 客服电话    4008507771 网址               t.jrj.com   （54）上海天天基金销售有限公司 办公地址     上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方金钱大厦 辩论东谈主      马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址             www.1234567.com.cn   （55）上海好买基金销售有限公司          上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 办公地址          （200120） 辩论东谈主      罗梦 客服电话    400-700-9665 网址             www.ehowbuy.com   （56）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址     南京市玄武区苏宁正途 1-5 号 辩论东谈主      王旋 客服电话    95177     网址                www.suning.com   （57）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 辩论东谈主      韩爱彬 客服电话    95188-8  网址                 www.fund123.cn   （58）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济斥地区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 辩论东谈主      李丹 客服电话    95118    网址                 fund.jd.com   （59）北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦 辩论东谈主      王彤 客服电话    010-62675369 网址             www.xincai.com   （60）北京度小满基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼                         银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 辩论东谈主      林天赐 客服电话    95055-4  网址                    www.baiyingfund.com   （61）珠海盈米基金销售有限公司          广州市海珠区琶洲正途东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 辩论东谈主      邱湘湘 客服电话    020-89629066 网址                www.yingmi.cn   （62）宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 辩论东谈主      魏晨 客服电话    400-6099-200 网址                www.yixinfund.com   （63）上海陆享基金销售有限公司          上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 注册地址          室 法定代表东谈主    陈志英 客服电话    021-53398816 网址                www.luxxfund.com   （64）上海利得基金销售有限公司 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层 辩论东谈主      张佳慧 客服电话    400-032-5885 网址                www.leadfund.com.cn   （65）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址     上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 2 楼 辩论东谈主      李娟 客服电话    400-821-5399 网址                www.noah-fund.com   （66）北京汇成基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 辩论东谈主      宋子琪 客服电话    400-619-9059 网址                www.hcjijin.com   （67）上海基煜基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 辩论东谈主      王步提                                        https://www.jiyufund 客服电话     400-820-5369   网址                                        .com.cn/   （68）北京中植基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层                         银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 辩论东谈主      张敏 客服电话    400-786-8868-5 网址              www.chtfund.com   （69）泛华普益基金销售有限公司          成都市金牛区花照壁西顺街 339 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 办公地址          座 1201 号 辩论东谈主      史若芬 客服电话    400-080-3388 网址                www.pywm.com.cn   （70）贵州省贵文文化基金销售有限公司          贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋 2 单元 5 注册地址          层 17 号 法定代表东谈主    陈成 客服电话    0851-85407888 网址               www.gwcaifu.com   （71）上海攀赢基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城路 116、128 号大华银行大厦 辩论东谈主      吴卫东 客服电话   021-68889082 网址   www.pytz.cn   本基金各样基金份额的具体销售情况请参照各销售机构的具体章程。   基金管理东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，采纳其他适应要求的机构销售本基金，并在基金管理东谈主网站公示。   （二）登记机构 称呼       银华基金管理股份有限公司 住所       深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层          北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 办公地址          层 法定代表东谈主    王珠林      辩论东谈主         伍军辉 电话     010-58163000 传真                 010-58162824   （三）出具法律宗旨书的讼师事务所 称呼     上海市通力讼师事务所 住所及办公地        上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 址 负责东谈主    韩炯         辩论东谈主        陈颖华 电话       021-31358666   传真             021-31358600 承办讼师   朝晨、陈颖华   （四）审计基金财产的管帐师事务所 称呼       安永华明管帐师事务所(特殊普通合伙)                         银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 住所及办公地          北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 址 实践事务合伙          毛鞍宁            辩论东谈主            蒋燕华 东谈主 电话       010-58153000   传真             010-85188298 承办注册管帐          蒋燕华、朱燕 师                        银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)                  第六部分      基金的召募    一、基金召募的依据    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、基金合同偏激他关联章程，经中国证监会2023年11月21日证监许可【2023】    本基金已于2024年3月15日收尾召募，召募期净认购金额及利息结转的基金份 额共计1,342,312,071.56份，其中A类份额174,126,252.94份，C类份额    二、基金类别    债券型证券投资基金    三、基金的运作花样    契约型洞开式    四、基金份额发售面值和认购价钱    本基金基金份额发售面值为东谈主民币1.00元。    本基金认购价钱为东谈主民币1.00元/份。    五、基金份额的类别设立    本基金将基金份额分为A类和C类不同的类别。在投资东谈主认购、申购基金份额时 收取认购、申购用度而不从本类别基金资产上钩提销售服务费的，称为A类基金份 额；在投资东谈主认购、申购基金份额时不收取认购、申购用度，而是从本类别基金资 产上钩提销售服务费的，称为C类基金份额。    本基金A类和C类基金份额分别设立代码。由于基金用度的不同，本基金各样基 金份额将分别计较和公告基金份额净值。    根据基金销售情况，在适应法律法则章程和基金合同约定且不毁伤已有基金份 额握有东谈主权益的情况下，基金管理东谈主在履行适应步伐后不错加多新的基金份额类 别，或者在法律法则和基金合同章程的畛域内变更现存基金份额类别的申购费率、 调低赎回费率、调低销售服务费率、变更收费花样、罢手现存基金份额类别的销售 等，基金管理东谈主需在调养实施前实时公告。    投资东谈主在认购、申购基金份额时可自行采纳基金份额类别。            银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 六、基金存续期限 不按时。                    银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)             第七部分    基金合同的奏效   本基金基金合同奏效日为2024年3月20日。   《基金合同》奏效后，连气儿20个作事日出现基金份额握有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5,000万元情形的，基金管理东谈主应当在按时申诉中给予败露； 连气儿60个作事日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在10个作事日内向中国证监会报 告并建议处置有联想，如握续运作、调动运作花样、与其他基金合并或者间隔基金合 同等，并于6个月内召集基金份额握有东谈主大会。   法律法则或中国证监会另有章程时，从其章程。                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)          第八部分   基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回风物   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主在 本招募阐述书“第五部分 关系服务机构”或基金管理东谈主网站公示中列明。基金管 理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。若基金管理东谈主或 其指定的销售机构通达电话、传真或网上等来回花样，投资东谈主可通过上述花样进行 申购与赎回。基金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业风物或按销售机 构提供的其他花样办理基金份额的申购与赎回。   二、基金销售对象   适应法律法则章程的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   本基金暂不向金融机构自营账户销售（基金管理东谈主自有资金除外），如翌日本 基金洞开向金融机构自营账户公斥地售或对发售对象的畛域给予进一步限制，基金 管理东谈主将另行公告。金融机构自营账户的具体畛域以基金管理东谈主认定为准。   三、申购和赎回的洞开日实时候   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，洞开日的具体业务办理时候为上 海证券来回所、深圳证券来回所的平常来回日的来回时候，但基金管理东谈主根据法律 法则、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券/期货来回阛阓、证券/期货来回所来回时候 变更或其他特殊情况或根据业务需要，基金管理东谈主有权视情况对前述洞开日及洞开 时候进行相应的调养，但应在实施日前依照《信息败露办法》的关联章程在章程媒 介上公告。   本基金自2024年4月19日起洞开日常申购、赎回业务。   基金管理东谈主不错根据践诺情况照章决定本基金运行办理申购的具体日历，具体 业务办理时候在申购运行公告中章程。   基金管理东谈主自基金合同奏效之日起不杰出3个月运行办理赎回，具体业务办理                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 时候在赎回运行公告中章程。  在确定申购运行与赎回运行时候后，基金管理东谈主应在申购、赎回洞开日前依照 《信息败露办法》的关联章程在章程媒介上公告申购与赎回的运行时候。  基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者调动。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或调动请求 且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日相应类别基金份 额申购、赎回的价钱。  四、申购与赎回的原则 金份额净值为基准进行计较； 务办理时候收尾后不得拔除； 秩序进行按序赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到平正对待。  基金管理东谈主可在不违抗法律法则的情况下，对上述原则进行调养。基金管理东谈主 必须在新执法运行实施前依照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介上公告。  五、申购与赎回的步伐  投资东谈主必须根据销售机构章程的步伐，在洞开日的具体业务办理时候内建议申 购或赎回的请求。投资东谈主持理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理 时候、处理执法等，在战胜基金合同和招募阐述书章程的前提下，以各销售机构的 具体章程为准。  投资东谈主申购基金份额时，必须按销售机构章程的花样全额托付申购款项。投资 东谈主托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购奏效。  基金份额握有东谈主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎 复活效。投资东谈主赎回请求奏效后，基金管理东谈主将通过登记机构偏激关系基金销售机                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 构在T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额握有东谈主银行账户，但中国证监 会另有章程时除外。遇证券/期货来回所或来回阛阓数据传输延长、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能按捺的要素影响 业务处理过程时，赎回款项顺延至上述要素舍弃的下一个作事日划出。在发生巨额 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办 法参照基金合同关联条件处理。   基金管理东谈主应以来回时候收尾前受理有用申购和赎回请求确今日动作申购或赎 回请求日（T日），在平常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来回的有用性进 行说明。T日提交的有用请求，投资东谈主应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构章程的其他花样查询请求的说明情况。若申购不到手，则申购款项 本金将退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定到手，而仅代表销售机构 如实接收到申购、赎回请求，申购与赎回请求的说明以登记机构的说明结果为准。 对于请求的说明情况，投资东谈主应实时查询，并妥善诳骗正当权利。因投资东谈主怠于履 行该项查询等各项义务，甚至其关系权益受损的，基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金 销售机构不承担由此酿成的损失或不利后果。如因请求未得到登记机构的说明而造 成的损失，由投资东谈主自行承担。   在不违抗法律法则的畛域内，基金管理东谈主可根据业务执法，对上述业务办理时 间进行调养并将于运行实施前按照关联章程公告。   六、申购金额和赎回份额的限制 账户首笔申购的最低金额为东谈主民币1元，每笔追加申购的最低金额为东谈主民币1元。直 销中心办理业务时以其关系执法为准。基金管理东谈主直销机构或各销售机构对最低申 购名额及来回级差另有章程的，从其章程，但不得低于上述最低申购金额。投资东谈主 将所申购的基金份额当期分派的基金收益转为相应类别的基金份额时，不受最低申 购金额的限制。 金份额；基金份额握有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额握有东谈主持理某 笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个来回账户保留的基金                      银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 份额余额不及1份的，余额部分基金份额必须一同赎回。 管理居品、职业年金、企业年金权谋、待业金居品和基金管理东谈主自有资金除外）。 基金管理东谈主不错调养单一投资东谈主单日申购金额上限。具体章程如有更新，请参见更 新的招募阐述书或关系公告，公募资产管理居品、职业年金、企业年金权谋、养老 金居品的具体畛域以基金管理东谈主认定为准。 金份额占基金份额总额的比例上限进行限制。如本基金单一投资东谈主累计申购的基金 份额数达到或者杰出基金总份额的50%，基金管理东谈主有权对该投资东谈主的申购请求进 行限制。基金管理东谈主接受某笔或者某些申购请求有可能导致单一投资东谈主握有基金份 额的比例达到或者杰出50%，或者变相逃避前述50%比例要求的，基金管理东谈主有权拒 绝该等全部或者部分申购请求。具体章程如有更新，请参见更新的招募阐述书或相 关公告。 金管理东谈主应当选用设定单一投资东谈主申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。基金 管理东谈主基于投资运作与风险按捺的需要，可选用上述措施对基金畛域给予按捺。具 体见基金管理东谈主关系公告。 份额的数目限制，或者新增基金畛域按捺措施。基金管理东谈主必须在调养前依照《信 息败露办法》的关联章程在章程媒介上公告。   七、申购和赎回的用度偏激用途   本基金A类基金份额在申购时收取基金申购用度；C类基金份额不收取申购费 用。   投资东谈主申购本基金A类基金份额所适用的申购费率如下所示：            申购金额（M,含申购费）               申购费率 A 类基金份        M＜100 万元                 0.30% 额申购费率      100 万元≤M＜200 万元             0.20%                     银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)            M≥500 万元     按笔收取，1,000 元/笔   本基金A类基金份额申购用度由申购本基金A类基金份额的投资东谈主承担，主要用 于本基金的阛阓推行、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。投资东谈主在一天之 内要是有多笔A类基金份额的申购，适用费率按单笔分别计较。   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东谈主承担，赎回用度在基金份 额握有东谈主赎回基金份额时收取。其中，针对握续握有期限少于7日的投资者收取的 赎回用度将全额计入基金财产。   本基金A类和C类基金份额赎回费率均按握有期限的瑕瑜分档，具体如下：            握有期限（Y）                   赎回费率 赎回费率        Y＜7 日                     1.50%             Y≥7 日            0 合同约定的畛域内调养费率或收费花样，并最迟应于新的费率或收费花样实施日前 依照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介上公告。要是基金管理东谈主实行新的费 率优惠政策时，以基金管理东谈主届时的公告为准。 握有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下，根据阛阓情况制定基金促销权谋，针对投 资东谈主按时或不按时地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按关系监管部门要 求履行必要手续后，基金管理东谈主不错适应调低基金销售费率，或针对特定渠谈、特 定投资群体开展有辞别的费率优惠行动，并进行公告。 制，以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例苦守关系法律法则以及监 管部门、自律执法的章程。   八、申购份额与赎回金额的计较花样   （1）申购的有用份额为按践诺说明的申购金额在扣除相应的用度后，以当日 相应类别的基金份额净值为基准计较，申购份额计较结果保留到一丝点后2位，小 数点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产通盘。   （2）赎回金额为按践诺说明的有用赎回份额乘以当日相应类别的基金份额净 值并扣除相应的用度后的余额，赎回金额计较结果保留到一丝点后2位，一丝点后                         银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产通盘。   （1）本基金A类基金份额具体申购份额的计较方法如下：   A类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金 额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值   例3：某投资东谈主投资6,000.00元申购本基金A类基金份额，其对应的申购费率为 为：   净申购金额＝6,000.00/（1＋0.30%）＝5,982.05元   申购用度＝6,000.00－5,982.05＝17.95元   申购份额＝5,982.05/1.0600＝5,643.44份   即：某投资东谈主投资6,000.00元申购本基金A类基金份额，假定申购当日本基金A 类基金份额净值为1.0600元，则其可得到5,643.44份本基金A类基金份额。   （2）本基金C类基金份额具体申购份额的计较方法如下：   申购份额=申购金额/T日C类基金份额净值   例4：某投资东谈主投资6,000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日本基金 C类基金份额的基金份额净值为1.0600元，则其可得到的申购份额为：   申购份额＝6,000.00/1.0600＝5,660.37份   即：某投资东谈主投资6,000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日本基金C 类基金份额的基金份额净值为1.0600元，则其可得到5,660.37份本基金C类基金份 额。   赎回金额的计较方法如下：   赎回总金额=赎回份额×T日相应类别的基金份额净值   赎回用度＝赎回总金额×赎回费率                          银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    例5：某投资东谈主赎回握有的10,000份本基金A类或C类基金份额，握有期限为8个 月，对应的赎回费率为0，假定赎回当日本基金该类基金份额净值是1.1480元，则 其可得到的净赎回金额为：    赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480.00元    赎回用度＝11,480.00×0＝0.00元    净赎回金额=11,480.00-0.00＝11,480.00元    即：某投资东谈主握有10,000份本基金A类或C类基金份额，握有期限为8个月，假 设赎回当日本基金该类基金份额净值是1.1480元，则其可得到的净赎回金额为    本基金各样基金份额的基金份额净值计较公式如下：    T日某类基金份额净值＝T日闭市后该类基金份额的基金资产净值/T日该类基金 份额总额    本基金分为A类和C类两类基金份额，两类基金份额单独设立基金代码，分别计 算和公告基金份额净值。本基金各样基金份额净值的计较，均保留到一丝点后4 位，一丝点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金申 购、赎回洞开日（T日）的各样基金份额净值在今日收市后计较，并在T+1日内公 告。遇特殊情况，经履行适应步伐，不错适应延长计较或公告。    九、基金份额的登记    投资东谈主申购基金到手后，登记机构在T+1日为投资东谈主登记权益并办理登记手 续，投资东谈主自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。    投资东谈主赎回基金到手后，登记机构在T+1日为投资东谈主持理扣除权益的登记手 续。    基金管理东谈主不错在法律法则允许的畛域内，对上述登记办理时候进行调养，但 不得骨子影响投资东谈主的正当权益，并依照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介 公告。    十、拒却或暂停申购的情形及处理花样    发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购请求：                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 资东谈主的申购请求。当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托 管东谈主协商说明后，基金管理东谈主应当选用暂停接受基金申购请求的措施。 东谈主无法计较当日基金资产净值或者无法办理基金的申购业务或者无法进行证券来回 时。 东谈主利益时。 额的比例达到或者杰出50%，或者变相逃避50%蚁集度的情形时。 价钱发生大幅波动，或其他可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基 金份额握有东谈主利益的情形。 技巧故障或其他极度情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系 统或基金管帐系统等无法平常运行。 单笔申购金额上限的。   发生上述第1、2、3、6、7、9项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受 投资东谈主申购请求时，基金管理东谈主应当根据关联章程在章程媒介上刊登暂停申购公 告。要是投资东谈主的申购请求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给 投资东谈主，基金管理东谈主及基金托管东谈主不承担该归还款项产生的利息等损失。在暂停申 购的情况舍弃时，基金管理东谈主应实时规复申购业务的办理。   十一、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形及处理花样   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或减慢支付赎回款 项： 资东谈主的赎回请求或减慢支付赎回款项。当特定资产占前一估值日基金资产净值50%                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 以上的，经与基金托管东谈主协商说明后，基金管理东谈主应当选用减慢支付赎回款项或暂 停接受赎回请求的措施。 东谈主无法计较当日基金资产净值或者无法办理基金的赎回业务或者无法进行证券来回 时。 金份额握有东谈主利益的情形时。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金管 理东谈主应根据关联章程报中国证监会备案，已说明的赎回请求，基金管理东谈主应足额支 付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分 配给赎回请求东谈主，未支付部分可减慢支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合 同的关系条件处理。基金份额握有东谈主在请求赎回时可事前采纳将当日可能未获受理 部分给予拔除。如暂停本基金基金份额的赎回，基金管理东谈主应实时在章程媒介上刊 登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况舍弃时，基金管理东谈主应实时规复赎回业务的办 理并公告。   十二、巨额赎回的情形及处理花样   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金转 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调动中转入请求份额总额后 的余额）杰出前一洞开日的基金总份额的10%，即合计是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决定全 额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主合计有才略支付投资东谈主的全部赎回请求时，按 平常赎回步伐实践。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东谈主合计支付投资东谈主的赎回请求有贫寒或合计 因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的10%的前提                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 下，可对其余赎回请求脱期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求 量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回请求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入下 一个洞开日络续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回请求将被拔除。脱期的赎回请求与下一洞开日赎回请求一并处理，无优先权并 以下一洞开日相应类别的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部 赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动 脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现巨额赎回时， 基金调动中转出份额的请求的处理花样撤职关系的业务执法及关系公告。   （3）在本基金出现巨额赎回且单个基金份额握有东谈主的赎回请求杰出上一洞开 日基金总份额的20%（不含20%）时，基金管理东谈主合计支付该基金份额握有东谈主的全部 赎回请求有贫寒或合计因支付该基金份额握有东谈主的全部赎回请求而进行的财产变现 可能会对基金资产净值酿成较大波动时，对于该基金份额握有东谈主当日建议的赎回申 请中杰出上一洞开日基金总份额20%（不含20%）的部分，基金管理东谈主不错脱期办 理。对于未能赎回部分，单个基金份额握有东谈主在提交赎回请求时不错采纳脱期赎回 或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入下一个洞开日络续赎回，脱期的赎回申 请与下一洞开日赎回请求一并处理，无优先权并以下一洞开日相应类别的基金份额 净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回请求将被拔除。如该单个基金份额握有东谈主在提交赎回请求时未 作明确采纳，该单个基金份额握有东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期 赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现巨额赎回时，基金调动中转出份额的申 请的处理花样撤职关系的业务执法及关系公告。   对于该基金份额握有东谈主当日建议的赎回请求中未杰出上一洞开日基金总份额 他基金份额握有东谈主的赎回请求一并办理，而且对于该基金份额握有东谈主和其他基金份 额握有东谈主的赎回请求选用疏导的处理花样。对于前述未能赎回部分，基金份额握有 东谈主在提交赎回请求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入 下一个洞开日络续赎回，脱期的赎回请求与下一洞开日赎回请求一并处理，无优先 权并以下一洞开日相应类别的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到 全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被拔除。如该单                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 个基金份额握有东谈主在提交赎回请求时未作明确采纳，该单个基金份额握有东谈主未能赎 回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现 巨额赎回时，基金调动中转出份额的请求的处理花样撤职关系的业务执法及关系公 告。   （4）暂停赎回：连气儿2个洞开日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理东谈主 合计有必要，可暂停接受基金的赎回请求；仍是接受的赎回请求不错减慢支付赎回 款项，但不得杰出20个作事日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述巨额赎回并脱期办理时，基金管理东谈主应依照《信息败露办法》的有 关章程在章程媒介上刊登公告阐述关联处理方法。   十三、暂停申购或赎回的公告和从头洞开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 洞开日各样基金份额的基金份额净值。 关章程在章程媒介上刊登从头洞开申购或赎回的公告；也不错根据践诺情况在暂停 申购或赎回公告中明确从头洞开申购或赎回的时候，届时不再另行发布从头洞开的 公告。   十四、基金调动   本基金自2024年4月19日起洞开日常调动业务。   基金管理东谈主不错根据关系法律法则以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 管理东谈主管理的且已通达基金调动业务的其他基金之间的调动业务，基金调动不错收 取一定的调动费，关系执法由基金管理东谈主届时根据关系法律法则及基金合同的章程 制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与关系机构。   十五、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额握有东谈主通过 中国证监会认同的来回所或者来回花样进行份额转让的请求并由登记机构办理基金 份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额 握有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务执法办理基金份额转让业务。                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)  十六、基金的非来回过户  基金的非来回过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实践等情形而 产生的非来回过户以及登记机构认同、适应法律法则的其它非来回过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主，或 者是按照关系法律法则或国度有权机关要求的划转主体。  袭取是指基金份额握有东谈主示寂，其握有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实践是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额握有东谈主握有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织或者以其他花样责罚。办理非来回过户 必须提供基金登记机构要求提供的关系辛苦，对于适应条件的非来回过户请求按基 金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的圭表收费。  十七、基金的转托管  基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的圭表收取转托管费。  十八、按时定额投资权谋  本基金自2024年4月19日起洞开日常按时定额投资业务。  基金管理东谈主不错为投资东谈主持理按时定额投资权谋，具体执法由基金管理东谈主另行 章程。投资东谈主在办理按时定额投资权谋时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管理东谈主在关系公告或更新的招募阐述书中所章程的按时定额投资计 划最低申购金额。  十九、基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、适应法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律法则、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是 否冻结。如无法律法则明确章程或国度有权机关的明确指示，被冻结的基金份额产 生的权益（权益为现款红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结。被冻结基金 份额仍然参与收益分派。法律法则另有章程的除外。  二十、基金份额折算  在对基金份额握有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下，基金管理东谈主经与基金托 管东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额握有东谈主大会审议。                银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)  二十一、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募阐述书“第十七 部分 侧袋机制”的章程或关系公告。  二十二、在不违抗关系法律法则章程和基金合同约定且对基金份额握有东谈主利益 无骨子性不利影响的前提下，基金管理东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行关系 步伐后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调养，或者办理基金份 额质押等关系业务，届时须提前公告。                    银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)               第九部分    基金的投资   一、投资宗旨   在严格按捺风险和保握较高流动性的前提下，通过积极主动的投资管理，力图 为投资东谈主获取稳健报恩。   二、投资畛域   本基金的投资畛域包括国内照章刊行的金融器用，包括债券（含国债、金融债 券、政策性金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、 超短期融资券、次级债券、场地政府债券、政府支撑机构债券、可分离来回可转债 的纯债部分）、资产支撑证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括公约入款、 按时入款、活期入款偏激他银行入款）、现款、国债期货以及法律法则或中国证监 会允许基金投资的其他金融器用（但须适应中国证监会关系章程）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可调动债券（可分离来回可转 债的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应程 序后，不错将其纳入本基金的投资畛域，其投资比例苦守届时有用的法律法则和相 关章程。   本基金的投资组合比例为：债券投资比例不低于基金资产的80%；每个来回日 日终，在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，本基金应当保握不低于基金资 产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等。   要是法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当步伐后，不错调养上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金将在分析和判断国表里宏不雅经济风物、阛阓利率走势、信用利差现象和 债券阛阓供求关系等要素的基础上，动态调养组合久期和债券的结构，并通过精选 债券，在最大限制贬低组合风险的前提下，优化组合收益。                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)  （1）类属配置策略  类属配置是指对各阛阓及多样类的固定收益类金融器用之间的比例进行当令、 动态的分派和调养，确定最能适应本基金风险收益特征的资产组合。具体包括阛阓 配置和品种采纳两个层面。  在阛阓配置层面，本基金将在按捺阛阓风险与流动性风险的前提下，根据来回 所和银行间等阛阓固定收益类金融器用的到期收益率变化、流动性变化和阛阓畛域 等情况，相机调养不同阛阓中固定收益类金融器用所占的投资比例。  在品种采纳层面，本基金将基于各品种固定收益类金融器用收益率水平的变化 特征、宏不雅经济展望分析以及税收要素的影响，详尽辩论流动性、收益性等要素， 选用定量分析和定性分析结合的方法，按时对债券类属资产进行优化配置和调养， 从而采纳既能匹配宗旨久期、同期又能得回较高握有期收益的类属债券配置比例。  （2）久期调养策略  债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏不雅经济现象和 货币政策等要素的分析判断，形成对翌日阛阓利率变动标的的预期，进而主动调养 所握有的债券资产组合的久期值，达到加多收益或减少损失的目的。  当预期阛阓总体利率水平贬低时，本基金将延长所握有的债券组合的久期值， 从而不错在阛阓利率践诺着落时得回债券价钱高潮收益；反之，当预期阛阓总体利 率水平高潮时，则裁汰组合久期，以逃避债券价钱着落的风险带来的成本损失，获 得较高的再投资收益。  （3）收益率弧线配置策略  本基金将详尽覆按收益率弧线和信用利差弧线，通过预期收益率弧线形态变化 和信用利差弧线走势来调养投资组合的头寸。  在覆按收益率弧线的基础上，本基金将确定接纳蚁集策略、哑铃策略或梯形策 略等，以从收益率弧线的形变和不同期限信用债券的相对价钱变化中赢利。一般而 言，当预期收益率弧线变陡时，本基金将接纳蚁集策略；当预期收益率弧线变平 时，将接纳哑铃策略；在预期收益率弧线不变或平行挪动时，则接纳梯形策略。  本基金还将通过研究影响信用利差弧线的经济周期、阛阓供求关系和流动性变 化等要素，确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。  （4）基于信用变化策略  信用债券的信用利差与债券刊行东谈主所在行业特征和自身情况密切关系。本基金                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 将通过行业分析、公司资产欠债分析、公司现款流分析、公司运营管理分析和公司 发展远景分析等紧密的探听研究，依靠本基金里面信用评级系统建立信用债券的内 部评级，分析失约风险及合理的信用利差水平，对信用债券进行稀少、客不雅的价值 评估。   （5）息差策略   当回购利率低于债券收益率时，本基金将实施正回购并将所融入的资金投资于 债券，从而获取债券收益率超出回购资金成本（即回购利率）的套利价值。   （6）信用债券投资策略   本基金将根据信用债券阛阓的收益率水平，在详尽辩论信用品级、期限、流动 性、阛阓分割、息票率、税赋秉性、提前偿还和赎回等要素的基础上，建立不同品 种的收益率弧线展望模子和信用利差弧线展望模子，并通过这些模子进行估值，重 点采纳具备以下特征的信用债券：较高到期收益率、较高当期收入、价值被低估、 预期信用质地将改善、期权和债权杰出、属于创新品种而价值尚未被阛阓充分发 现。   对于资产支撑证券，本基金管理东谈主通过考量宏不雅经济风物、提前偿还率、失约 率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等要素，预判资产池翌日现款流 变动；研究标的证券刊行条件，展望提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率 弧线的影响，同期密切存眷流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格按捺信用 风险裸露进程的前提下，通过信用研究和流动性管理，采纳风险调养后收益较高的 品种进行投资。   本基金投资于评级在AA+及以上司别的信用债券（含资产支撑证券，下同），其 中，投资于AA+评级的信用债券占信用债券投资比例的0-50%，投资于AAA评级的信 用债券占信用债券投资比例不低于50%。   基金握有信用债券期间，要是其信用品级着落、不再适应投资圭表，将在该信 用债券可来回之日起3个月内调养至适应上述约定。关系资信评级机构需经中国证 监会备案。本基金投资的信用债券若无债项评级的，参照主体信用评级。评级信息 参照资信评级机构发布的最新评级结果，评级机构不包含中债资信。   本基金投资国债期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要采纳流 动性好、来回活跃的国债期货合约。通过对债券阛阓和期货阛阓运行趋势的研究，                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头 或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理东谈主将充分辩论国债期货的收益 性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险以及特殊情况下的流动性 风险，如大额申购赎回等；利用金融生息品的杠杆作用，以达到贬低投资组合的整 体风险的目的。   四、投资限制   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金债券投资比例不低于基金资产的80%；   （2）每个来回日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，应当保 握不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不 包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不得杰出基金资产净值的10%；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金握有一家公司刊行的证券,不得杰出该证券 的10%，都备按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的各样资产支撑证券的比例，不得杰出基 金资产净值的10%；   （6）本基金握有的全部资产支撑证券，其市值不得杰出基金资产净值的20%， 中国证监会章程的特殊品种除外；   （7）本基金握有的团结（指团结信用级别）资产支撑证券的比例，不得杰出 该资产支撑证券畛域的10%；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于团结原始权益东谈主的各样资产支撑证 券，不得杰出其各样资产支撑证券总共畛域的10%；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得杰出基金资产净值的 比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （10）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资畛域保握 一致；                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   （11）本基金的基金资产总值不杰出基金资产净值的140%；   （12）本基金参与国债期货来回的，需战胜下列投资比例限制： 资产净值的15%； 有的债券总市值的30%； 得杰出上一来回日基金资产净值的30%； 卖出洋债期货合约价值，总共（轧差计较）应当适应基金合同对于债券投资比例的 关联约定；   （13）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（10）项情形之外，因证券阛阓及期货阛阓波动、证券发 行东谈主合并、基金畛域变动等基金管理东谈主之外的要素甚至基金投资比例不适应上述规 定投资比例的，基金管理东谈主应当在10个来回日内进行调养，但中国证监会章程的特 殊情形除外。法律法则另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例适应基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资畛域、投资策略应当适应基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起运行。   要是法律法则对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管理东谈主在履行适应程 序后，可相应调养投资比例限制章程或以变更后的执法为准，不需经基金份额握有 东谈主大会审议。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适应步伐后，则本基金投资不再受关系限制。   为调停基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   （6）从事内幕来回、把握证券来回价钱偏激他不耿介的证券来回行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程窒碍的其他行动。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓吹、践诺控 制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联来回的，应当适应基金的投资宗旨和投资策略，苦守基金份额握有 东谈主利益优先原则，珍惜利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱实践。关系来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予披 露。要紧关联来回应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的稀少董事 通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理 东谈主在履行适应步伐后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的章程为准。   五、功绩比较基准   本基金的功绩比较基准为：中债详尽指数（全价）收益率。   中债详尽指数（全价）样本债券涵盖的畛域全面，具有平庸的阛阓代表性，涵 盖主要来回阛阓、不同刊行主体和期限，约略很好地反应中国债券阛阓总体价钱水 祥和变动趋势。本基金是债券型基金，本基金不参与股票等权益类资产的投资且投 资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。基于本基金的投资畛域和投资比例限 制，选用上述功绩比较基准约略较好地反应本基金的风险收益特征。   要是今后法律法则发生变化，或者上述功绩比较基准罢手发布或变改称呼，或 者有更巨擘的、更能为阛阓渊博接受的功绩比较基准推出，或者是阛阓上出现愈加 适应用于本基金的功绩比较基准，经基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并履行适应 步伐，本基金不错变更功绩比较基准并实时公告，且无需召开基金份额握有东谈主大 会。   六、风险收益特征   本基金是债券型证券投资基金，其预期风险、预期收益水平高于货币阛阓基 金，但低于羼杂型基金和股票型基金。   七、基金管理东谈主代表基金诳骗关系权利的处理原则及方法 握有东谈主的利益；                    银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份 额握有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究管帐师事务所 宗旨后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步伐、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募阐述书“第十七部分 侧袋机 制”的章程。   （九）投资组合申诉   基金管理东谈主银华基金管理股份有限公司的董事会及董事保证本申诉所载辛苦不 存在子虚记录、误导性论述或要紧遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和圆善性承 担个别及连带职责。   基金托管东谈主交通银行股份有限公司根据基金合同章程复核了本申诉中的财务指 标、净值泄漏和投资组合申诉等内容，保证复核内容不存在子虚记录、误导性论述 或者要紧遗漏。   本投资组合申诉所载数据适度2024年12月31日（财务数据未经审计）。                                          占基金总资产的比  序号           相貌          金额（元）                                            例（%）       其中：股票                            -           -       其中：债券               408,525,906.88       98.43       资产支撑证券                           -           -                      银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)      其中：买断式回购的买入返                                               -           -      售金融资产 注：本基金本申诉期末未握有境内股票。 注：本基金本申诉期末未握有港股通投资股票。 注：本基金本申诉期期末未握有股票。 序号        债券品种      公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融      债      可转债（可交换      债）                                       公允价值 占基金资产净值比 序号   债券代码     债券称呼 数目（张）                                        （元）       例（%）                       银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)                     债 06                   85                    MTN004                  16                   行二级 01                   72 投资明细     注：本基金本申诉期末未握有资产支撑证券。 细     注：本基金本申诉期末未握有贵金属。     注：本基金本申诉期末未握有权证。     本基金在本申诉期未投资国债期货。     注：本基金本申诉期末未握有国债期货。     本基金在本申诉期未投资国债期货。 查，或在申诉编制日前一年内受到公开责怪、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案探听，或在报 告编制日前一年内受到公开责怪、处罚的情形。     本基金本申诉期末未握有股票，因此本基金不存在投资的前十名股票超出基金 合同章程的备选股票库之外的情形。     序号         称呼                金额（元）                银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 注：本基金本申诉期末未握有处于转股期的可调动债券。 注：本基金本申诉期末未握有股票。 由于四舍五入的原因，比例的分项之和与总共可能有互异。                             银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)                         第十部分 基金的功绩    基金管理东谈主依照恪遵法守、赤诚信用、严慎用功的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其翌日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐述书。    本基金A类份额净值增长率与同期功绩比较基准收益率比较表：                              功绩比较                    净值增长 功绩比较               净值增长           基准收益 阶段                 率圭表差 基准收益      ①-③                         ②-④               率①             率圭表差                    ②    率③                              ④ 合同奏效日）      4.33% 0.09% 3.60% 0.09% 0.73%                       0.00% 至 2024 年 12 月 31 日     本基金C类份额净值增长率与同期功绩比较基准收益率比较表：                              功绩比较                    净值增长 功绩比较               净值增长           基准收益 阶段                 率圭表差 基准收益      ①-③                         ②-④               率①             率圭表差                    ②    率③                              ④ 合同奏效日）          3.93%    0.10%        3.60%   0.09%   0.33%     0.01% 至 2024 年 12 月 31 日                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)              第十一部分        基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各样证券及票据价值、资产支撑证券、国债期货合 约、银行入款本息和基金应收的申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据关系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相稀少。  四、基金财产的看护和责罚  本基金财产稀少于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主看护。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产诳骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和基金合同的章程责罚外，基金财产不得被责罚。  基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章拔除或者被照章宣告收歇等原因 进行清理的，基金财产不属于其清理睬产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实践。                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)            第十二部分    基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券/期货来回风物的来回日以及国度法律法 规章程需要对外败露基金净值的非来回日。   二、估值对象   基金所领有的债券、国债期货合约、银行入款本息、资产支撑证券、应收款 项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东谈主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适应《企业管帐 准则》、监管部门关联章程。   （一）对存在活跃阛阓且约略获取疏导资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应接纳最近来回日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近 来回日的报价不可信得过反应公允价值的，移交报价进行调养，确定公允价值。   与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技巧中辩论不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，要是该限制是针对资产握有者的，那么在估值技巧中不应将该限制动作特征 辩论。此外，基金管理东谈主不应试虑因其巨额握有关系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应接纳在当前情况下适用而且有饱胀可 利用数据和其他信息支撑的估值技巧确定公允价值。接纳估值技巧确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，移交估值进 行调养并确定公允价值。   四、估值方法                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   （1）来回所上市的有价证券，以其估值日在证券来回所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无市价，但最近来回日后经济环境未发生要紧变化且证券刊行机 构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如最 近来回日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件 的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化要素，调养最近来回市价，确定公 允价值；   （2）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（法则另有章程的除 外），中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价，基金管理东谈主 根据关系法律、法则的章程进行涉税处理(下同)。对于已上市或已挂牌转让的含权 固定收益品种（法则另有章程的除外），中式第三方估值基准服务机构提供的相应 品种当日的独一估值全价或推选估值全价。对于含投资者回售权的固定收益品种， 诳骗回售权的，在回售登记日至践诺收款日历间中式第三方估值基准服务机构提供 的相应品种的独一估值全价或推选估值全价，同期充分辩论刊行东谈主的信用风险变化 对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未诳骗回售权的按照长待偿期 所对应的价钱进行估值。如最近来回日后经济环境发生了要紧变化的，可参考近似 投资品种的现行市价及要紧变化要素，调养最近来回市价，确定公允价值。 情况下适用而且有饱胀可利用数据和其他信息支撑的估值技巧确定其公允价值。 章程的除外），中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价，基 金管理东谈主根据关系法律、法则的章程进行涉税处理(下同)。对于已上市或已挂牌转 让的含权固定收益品种（法则另有章程的除外），中式第三方估值基准服务机构提 供的相应品种当日的独一估值全价或推选估值全价。对于含投资者回售权的固定收 益品种，诳骗回售权的，在回售登记日至践诺收款日历间中式第三方估值基准服务 机构提供的相应品种的独一估值全价或推选估值全价，同期充分辩论刊行东谈主的信用 风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未诳骗回售权的按照 长待偿期所对应的价钱进行估值。如最近来回日后经济环境发生了要紧变化的，可 参考近似投资品种的现行市价及要紧变化要素，调养最近来回市价，确定公允价 值。                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 收或应付利息。 提利息。 结算价，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近来回日结算价估 值。 管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的平正性。 国度最新章程估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、步伐 及关系法律法则的章程或者未能充分调停基金份额握有东谈主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商处置，以约定的方法、步伐和关系法律法则的章程进 行估值，以调停基金份额握有东谈主的利益。   根据关联法律法则，各样基金资产净值计较、各样基金份额净值计较和基金会 计核算的义务由基金管理东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，因 此，就与本基金关联的管帐问题，如经关系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法 达成一请安见的，按照基金管理东谈主对各样基金份额的基金净值信息的计较结果按规 定对外给予公布，由此给基金份额握有东谈主和基金酿成的损失以及因该来回日基金资 产净值计较顺延差错而引起的损失，基金托管东谈主不承担任何职责。   五、估值步伐 值分别除以当日该类基金份额的余额数目计较，均精准到0.0001元，一丝点后第5 位四舍五入。基金管理东谈主不错确立大额赎回情形下的净值精度救急调养机制。国度 另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主于每个估值日计较各样基金资产净值及各样基金份额净值，经基金                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 托管东谈主复核，并按章程公告。如遇特殊情况，经履行适应步伐，不错适应延长计较 或公告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东谈主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 管理东谈主按约定对外公布。   六、估值差错的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将选用必要、适应、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类别基金份额净值一丝点后4位以内（含第4位）发生估值 差错时，视为该类基金份额净值差错。   由于一方当事东谈主提供的信息差错，另一方当事东谈主在选用了必要合理的措施后仍 不可发现该差错，进而导致基金资产净值、各样基金份额净值计较差错酿成投资东谈主 或基金的损失，以及由此酿成以后来回日基金资产净值、各样基金份额净值计较顺 延差错而引起的投资东谈主或基金的损失，由提供差错信息确当事东谈主一方负责抵偿。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的邪恶酿成估值差错，导致其他当事东谈主碰到损失的，邪恶的责 任东谈主应当对由于该估值差错碰到损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值差错处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：辛苦申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值差错职责方应实时 妥洽各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错职责方承担；由 于估值差错职责方未实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主酿成损失的，由估值错 误职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值差错职责方仍是积极妥洽，而且有协助 义务确当事东谈主有饱胀的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值 差错职责方移交更正的情况向关联当事东谈主进行说明，确保估值差错已得到更正。   （2）估值差错的职责方对关联当事东谈主的径直损失负责，不合蜿蜒损失负责，                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 而且仅对估值差错的关联径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值差错而得回不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值差错职责方仍移交估值差错负责。要是由于得回不妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值差错职责方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的畛域内对得回不妥得利确当事东谈主享 有要求托付不妥得利的权利；要是得回不妥得利确当事东谈主仍是将此部分不妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其仍是得回的抵偿额加上仍是得回的不妥得利返还的 总和杰出其践诺损失的差额部分支付给估值差错职责方。   （4）估值差错调养接纳尽量规复至假定未发生估值差错的正确情形的花样。   估值差错被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步伐如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值差错发生的 原因确定估值差错的职责方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的职责方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值差错的更正向关联当事东谈主进行说明。   （1）任一类基金份额净值计较出现差错时，基金管理东谈主应当立即给予纠正， 通报基金托管东谈主，并选用合理的措施防守损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。要是行业 另有通行作念法，基金管理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的 原则进行协商。   基金托管东谈主发现基金份额净值估值出现要紧差错或者估值出现要紧偏离的，应 当辅导基金管理东谈主照章履行败露和申诉义务。                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)  七、暂停估值的情形 时； 产价值时； 认后，基金管理东谈主应当暂停估值；  八、基金资产净值、基金份额净值的说明  各样基金资产净值和各样基金份额净值由基金管理东谈主负责计较，基金托管东谈主负 责进行复核。基金管理东谈主应于每个估值日来回收尾后计较当日的各样基金资产净值 和各样基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核说明后 发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主按章程对各样基金份额净值给予公布。  九、特殊情况的处理 动作基金资产估值差错处理； 经纪机构、入款银行发送的数据差错、遗漏，或第三方估值机构提供的估值数据错 误、遗漏，关联管帐轨制变化等非基金管理东谈主与基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和基 金托管东谈主天然仍是选用必要、适应、合理的措施进行检查，但未能发现该差错、遗 漏的，由此酿成的基金资产估值差错，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿职责。但 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极选用必要的措施舍弃或放松由此酿成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)            第十三部分    基金用度与税收  一、基金用度的种类 费等用度； 用。  本基金间隔清理时所发生用度，按践诺支拨额从基金财产中扣除。  二、基金用度计提方法、计提圭表和支付花样  本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计较方 法如下：  H＝E×0.30%÷当年天数  H为逐日应计提的基金管理费  E为前一日的基金资产净值  基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与 基金管理东谈主查对一致的财务数据，托管东谈主按照两边约定的时候，自动在次月按照指 定的账户旅途从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主，基金管理东谈主无需再出具划款 指示，支付时候及收款账户信息由基金管理东谈主通过书面风物另行文告托管东谈主。若遇 法定节沐日、休息日或不可抗力等甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支 付。                    银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%年费率计提。托管费的计较方 法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与 基金管理东谈主查对一致的财务数据，托管东谈主按照两边约定的时候，自动在次月按照指 定的账户旅途从基金财产中一次性支取，基金管理东谈主无需再出具划款指示，支付时 间由基金管理东谈主通过书面风物另行文告托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力等甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日C 类基金份额资产净值的0.25%年费率计提。计较方法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与 基金管理东谈主查对一致的财务数据，托管东谈主按照两边约定的时候，自动在次月按照指 定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金管理东谈主无需再出具划款指示，支付时 间及收款账户信息由基金管理东谈主通过书面风物另行文告托管东谈主。由登记机构代收， 登记机构收到后按关系合同章程支付给基金销售机构等。若遇法定节沐日、休息日 或不可抗力等甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据关联法则及相应公约规 定，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的相貌   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；                银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 目。  四、实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管 理费，详见本招募阐述书“第十七部分    侧袋机制”的章程或关系公告。  五、基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额握有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度关联税收征收的章程代扣代缴。                    银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)            第十四部分    基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指适度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 比例等具体分成有联想见基金管理东谈主根据基金运作情况届时不按时发布的关系分成公 告，若《基金合同》奏效不悦3个月可不进行收益分派； 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东谈主不采纳，本 基金默许的收益分派花样是现款分成；红利再投资花样免收再投资的用度； 的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不可低于面值； 费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同。本基金团结类别的每一基金 份额享有同瓜分派权；   在不违抗法律法则且对基金份额握有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下，基金 管理东谈主可酌情调养以上基金收益分派原则和支付花样，并于变更实施日前在章程媒 介上公告，且不需召开基金份额握有东谈主大会。   四、收益分派有联想   基金收益分派有联想中应载明适度收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时候、分派数额及比例、分派花样等内容。   五、收益分派有联想实在定、公告与实施   本基金收益分派有联想由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，基金管理东谈主依                银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资 东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将该基金份额握有东谈主的现款红利转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较 方法，依照登记机构关系业务执法实践。  七、实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募阐述书“第十 七部分 侧袋机制”的章程或关系公告。                    银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)            第十五部分    基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：要是基金合同奏效少于2个月，不错并入下一个管帐年度败露； 计核算，按照关联章程编制基金管帐报表； 以书面花样说明。   法律法则或监管部门对基金管帐政策另有章程的，从其章程。   二、基金的年度审计 定的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需按照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介公告。                    银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)           第十六部分      基金的信息败露   一、本基金的信息败露应适应《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流 动性风险管理章程》、基金合同偏激他关联章程。关系法律法则对于信息败露的披 露花样、登载媒介、报备花样等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大 会的基金份额握有东谈主等法律、行政法则和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和非法东谈主 组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的章程败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确性、圆善 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会章程时候内，将应予败露的基金信息 通过适应中国证监会章程条件的寰宇性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息披 露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介败露，并保证基金投 资东谈主约略按照基金合同约定的时候和花样查阅或者复制公开败露的信息辛苦。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开败露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信 息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除相等阐述外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开败露的基金信息                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募阐述书、基金合同、基金托管公约、基金居品辛苦摘要 有东谈主大会召开的执法及具体步伐，阐述基金居品的秉性等波及基金投资东谈主要紧利益 的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息败露及 基金份额握有东谈主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募阐述书的信息发生要紧变 更的，基金管理东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募阐述书并登载在章程网站 上；基金招募阐述书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募阐述书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金摘要信息。《基金合同》奏效后，基金居品辛苦摘要的信息发生要紧变更 的，基金管理东谈主应当在三个作事日内，更新基金居品辛苦摘要，并登载在章程网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品辛苦摘要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品辛苦概 要。 日前，将基金份额发售公告、基金招募阐述书辅导性公告和基金合同辅导性公告登 载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募阐述书、基金居品辛苦摘要、 《基金合同》和基金托管公约登载在章程网站上，并将基金居品辛苦摘要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管公约登载 在章程网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露 招募阐述书确当日登载于章程媒介上。   （三）基金合同奏效公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在章程媒介上登载《基金合                银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 同》奏效公告。  （四）基金净值信息  基金合同奏效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少 每周在章程网站败露一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  在本基金运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应在不晚于每个洞开 日的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点败露洞开日的各样基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站败露半年 度和年度终末一日的各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金管理东谈主应当在基金合同、招募阐述书等信息败露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的计较花样及关联申购、赎回费率，并保证投资东谈主约略在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息辛苦。  （六）基金按时申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉  基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年度 申诉登载在章程网站上，并将年度申诉辅导性公告登载在章程报刊上。基金年度报 告中的财务管帐申诉应当经适应《证券法》章程的管帐师事务所审计。  基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中 期申诉登载在章程网站上，并将中期申诉辅导性公告登载在章程报刊上。  基金管理东谈主应当在季度收尾之日起15个作事日内，编制完成基金季度申诉，将 季度申诉登载在章程网站上，并将季度申诉辅导性公告登载在章程报刊上。  基金合同奏效不及2个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度申诉、中期申诉 或者年度申诉。  如申诉期内出现单一投资东谈主握有基金份额达到或杰出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东谈主的权益，基金管理东谈主至少应当在按时申诉“影响投资者决策的其 他紧要信息”项下败露该投资东谈主的类别、申诉期末握有份额及占比、申诉期内握有 份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  本基金握续运作过程中，基金管理东谈主应当在基金年度申诉和中期申诉中败露基 金组联合产情况偏激流动性风险分析等。  （七）临时申诉                    银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   本基金发生要紧事件，关联信息败露义务东谈主应依照《信息败露办法》的关联规 定编制临时申诉书，并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东谈主； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动杰出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际按捺东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回事项，但中国证监会另有章程的除外； 式和费率发生变更；                    银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程或基金合同约定的其他事项。   （八）澄莹公告   在基金合同存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音信可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额握有东谈主 权益的，关系信息败露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开澄莹。   （九）清理申诉   基金合同间隔的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行 清理并作出清理申诉。基金财产清理小组应当将清理申诉登载在章程网站上，并将 清理申诉辅导性公告登载在章程报刊上。   （十）基金份额握有东谈主大会决议   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十一）投资资产支撑证券关系公告   本基金投资资产支撑证券的，基金管理东谈主应在基金年度申诉及中期申诉中败露 其握有的资产支撑证券总额、资产支撑证券市值占基金净资产的比例和申诉期内所 有的资产支撑证券明细。基金管理东谈主应在基金季度申诉中败露其握有的资产支撑证 券总额、资产支撑证券市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比 例大小排序的前10名资产支撑证券明细。   （十二）投资国债期货关系公告   本基金投资国债期货的，在季度申诉、中期申诉、年度申诉等按时申诉和招募 阐述书（更新）等文献中败露国债期货来回情况，包括来回政策、握仓情况、损益 情况、风险宗旨等，并充分揭示国债期货来回对基金总体风险的影响以及是否适应                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 既定的来回政策和来回宗旨等。   （十三）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，关系信息败露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募阐述书的章程进行信息败露，详见本招募阐述书“第十七部分           侧袋机制”的 章程。   （十四）中国证监会章程的其他信息。   六、信息败露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门及高 级管理东谈主员负责管理信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当适应中国证监会关系基金信息披 露内容与风物准则等法律法则的章程。   基金托管东谈主应当按照关系法律法则、中国证监会的章程和基金合同的约定，对 基金管理东谈主编制的各样基金净值信息、各样基金份额申购赎回的价钱、基金按时报 告、更新的招募阐述书、基金居品辛苦摘要、基金清理申诉等公开败露的关系基金 信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子说明。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中采纳一家报刊败露本基金信息。基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证关系报送信息的信得过、准确、圆善、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他群众媒介败露信息，然而其他群众媒介不得早于章程媒介败露信息，而且在不 同媒介上败露团结信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主教化信息败露服务的质地。具体要求应当适应中国证监 会及自律执法的关系章程。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计申诉、法律宗旨书的专科 机构，应当制作作事底稿，并将关系档案至少保存到基金合同间隔后10年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法则                银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  八、暂停或延长信息败露的情形  当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长败露基金关系信 息： 时；                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)                第十七部分     侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施步伐   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份 额握有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究管帐师事务所 宗旨后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用适应《证券 法》章程的管帐师事务所进行审计并败露专项审计宗旨。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回 按照当日份额，说明相应侧袋账户基金份额握有东谈主名册和份额；当日收到的申购申 请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋 账户的赎回请求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东谈主按照基金合同和本招募阐述书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募阐述书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账 户份额。巨额赎回按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回请求杰出前一洞开日主袋 账户总份额的10%认定。   （二）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，本招募阐述书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金管理东谈主计较各项投资运作宗旨和基金功绩宗旨时仅需辩论主袋账户资产。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个来回日内完成对主袋账户投资组 合的调养，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   （三）实施侧袋账户期间的基金用度                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 方可列支，关联用度可酌情收取或减免。  （四）基金的收益分派  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额娇傲基金合同收益分派条件的情形下，基 金管理东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。  （五）侧袋机制的信息败露  基金管理东谈主应按照本招募阐述书“基金的信息败露”部分章程的基金净值信息 败露花样和频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋 机制期间本基金暂停败露侧袋账户份额净值。  侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当在基金按时申诉中败露申诉期内特定资产 处置进展情况，败露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不动作基金管理东谈主对特定资产最终变现价钱 的承诺。  基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及步伐、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等紧要信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户 份额握有东谈主支付的款项、关系用度发生情况等紧要信息。  （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、规复来回等花样规复流动性后，基金管理东谈主应当 按照基金份额握有东谈主利益最大化原则，选用将特定资产给予处置变现等花样，实时 向侧袋账户份额握有东谈主支付对应款项。  间隔侧袋机制后，基金管理东谈主实时聘用适应《证券法》章程的管帐师事务所进 行审计并败露专项审计宗旨。  三、本部分对于侧袋机制的关系章程，但凡径直援用法律法则或监管执法的部                银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 分，如将来法律法则或监管执法修改导致关系内容被取消或变更的，基金管理东谈主经 与基金托管东谈主协商一致并履行适应步伐后，可径直对本部天职容进行修改和调养， 无需召开基金份额握有东谈主大会审议。                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)             第十八部分       风险揭示  一、阛阓风险  本基金主要投资于证券阛阓，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境要素的 影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生 波动。  政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生要紧变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东谈主带来的风险。  经济运行具有周期性的秉性，阛阓的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的债券类关系投资器用的收益水平也会随之变化，从而产生风 险。  金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利率不仅径直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券类关系 投资器用，其收益水平可能会受到利率变化的影响。  基金的一部分收益将通过现款风物来分派，而现款的购买力可能因为通货推广 的影响而着落，从而给投资东谈主带来践诺收益水平着落的风险。  阛阓利率着落将影响债券利息收入的再投资收益率。  当利率着落时，领有提前兑付权的债券刊行东谈主往往会诳骗该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的举座报恩率。  此类风险与基金所投资债券的刊行东谈主的计算行动所引起的收入现款流的不确定 性关联。债券刊行东谈主期间运营收入变化越大，计算风险就越大；反之，运营收入越                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 剖析，计算风险就越小。  信用风险是指金融器用的一方到期无法履行约界说务甚至本基金碰到损失的风 险。基金在来回过程中可能发生交收失约或者所投资债券的刊行东谈主失约、拒却支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。  由于通货推广率提高，基金的践诺投资价值会因此贬低。  由于法律法则方面的原因，某些阛阓行动受到限制或合同不可平常实践，导致 了基金资产损失的风险。  二、基金运格调险  在本基金管理运作过程中基金管理东谈主的常识、教化、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济风物、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金管理东谈主的职业操守寝兵德圭表相似都有可能对本基金报恩带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金管理东谈主的要素而影响基金收益水平。  关系当事东谈主在业务各门径操作过程中，可能因里面按捺存在劣势或者东谈主为要素 酿成操作诞妄或违抗操作规程等导致本基金资产损失，举例，越权违法来回、管帐 部门欺骗、来回差错等。  在基金的多样来回行动或者后台运作中，可能因为技巧系统的故障或者差错而 影响来回的平常进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种技巧风险可能来自基金 管理东谈主、登记机构、销售机构、银行间债券阛阓、证券来回所、证券登记结算机 构、中央国债登记结算有限职责公司等等。  三、本基金的私有风险  本基金为债券型基金，债券投资占基金资产的比例不低于80%，因此，本基金 需要承担债券阛阓的系统性风险，天然本基金主要投资于信用评级较高的债券品 种，但无法都备排除因个别债券失约所形成的信用风险。                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)  本基金投资畛域包括国债期货，若投资可能给本基金带来独特风险，包括杠杆 风险、期货价钱与基金投资品种价钱的关系度贬低带来的风险等，由此可能加多本 基金净值的波动性。  本基金可投资资产支撑证券，资产支撑证券是一种债券性质的金融器用。资产 支撑证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自己，包括价 格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要泄漏为信用评级风险、法律风险等。 风险  本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资畛域、投资比 例、证券阛阓渊博执法等作念出的概述性描写，代表了一般阛阓情况下本基金的经久 风险收益特征。销售机构（包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构）根据关系法 律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售 机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主 在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才略与居品风险之间的匹配检 验。  侧袋机制是一种流动性风险管理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额握有东谈主进行支付，目的在于有用隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手败露基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和调动，仅主袋账户份额平常洞开赎回，因此启用侧袋机制 时握有基金份额的握有东谈主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变刻下候具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额握有东谈主可能因此面对损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主在 基金按时申诉中败露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理 东谈主不承担任何保证和承诺的职责。  基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主计较各项投资运作宗旨和基金功绩宗旨时仅需考 虑主袋账户资产，基金功绩宗旨应当以主袋账户资产为基准，因此本基金败露的业 绩宗旨不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。   四、流动性风险   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安 排。   在本基金发生流动性风险时，基金管理东谈主不错详尽利用备用的流动性风险管理 器用以减少或移交基金的流动性风险，投资者可能面对巨额赎回请求被脱期办理、 申购、赎回请求被暂停接受、赎回款项被减慢支付、被收取短期赎回费、基金估值 被暂停等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性 风险匹配。   本基金在严格按捺风险和保握较高流动性的前提下，通过积极主动的投资管 理，力图为投资东谈主获取稳健报恩。且本基金并非主要投资于流动性受限资产的债券 及不存在活跃阛阓需要接纳估值技巧确定公允价值的投资品种，因此本基金投资组 联合产变现才略较强。   基金出现巨额赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合现象或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额 握有东谈主在单个洞开日请求赎回基金份额杰出基金总份额一定比例以上的，基金管理 东谈主不错对其选用脱期办理赎回请求的措施。详见《招募阐述书》“第八部分            基金 份额的申购与赎回”中“十二、巨额赎回的情形及处理花样”部天职容。   （1）脱期办理赎回请求   具体请参见基金合同“第六部分   基金份额的申购与赎回”中的“九、巨额赎 回的情形及处理花样”，详备了解本基金脱期办理巨额赎回请求的情形及步伐。在 此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回请求可能被拒却，基金投资东谈主可能面对赎回效                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 率贬低的风险，同期投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回请求 时的基金份额净值不同。   （2）暂停接受赎回请求   具体请参见基金合同“第六部分    基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减慢支付赎回款项的情形及处理花样” 和“九、巨额赎回的情形及处理方 式”，详备了解本基金暂停接受赎回请求的情形及步伐。在此情形下，基金投资东谈主 可能会面对赎回后果贬低的风险。   （3）减慢支付赎回款项   具体请参见基金合同“第六部分    基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减慢支付赎回款项的情形及处理花样”和“九、巨额赎回的情形及处理方 式”，详备了解本基金减慢支付赎回款项的情形及步伐。在此情形下，投资东谈主接收 赎回款项的时候将可能比一般平常情形下有所延长，请求赎回的基金份额握有东谈主不 能如期得回全额赎回款，除了对自身流动性产生影响外，也可能将损失延长款项部 分的再投资收益。   （4）收取短期赎回费   本基金对握续握有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎 回费全额计入基金财产。握续握有期小于7日的投资者比较于其他握有期限的投资 者将支付更高的赎回费。   （5）暂停基金估值   具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值的情 形”，详备了解本基金暂停估值的情形及步伐。在此情形下，投资东谈主面对暂时无法 获取基金净值信息的风险，莫得可供参考的基金净值信息，同期赎回请求可能被延 期办理或被暂停接受，或被减慢支付赎回款项。   （6）接纳舞动订价机制   当本基金发生大额申购或大额赎回情形时，基金管理东谈主不错接纳舞动订价机 制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过调 整基金的估值和基金份额净值的花样传导给大额申购和赎回的投资者，以确保基金 估值的平正性。当日参与申购和赎回来回的投资者存在承担申购或者赎回产生的交 易成本偏激他成本的风险。   （7）实施侧袋机制                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)  投资东谈主具体请参见本招募阐述书“第十七部分 侧袋机制”，详备了解本基金 侧袋机制的情形及步伐。  五、其他风险  计较机、通信系统、来回积贮等技巧保障系统或信息积贮支撑出现极度情况， 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按平常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按平常时限骄贵产生净值、基金的投资来回指示无法实时传输等风险； 管理东谈主自身径直按捺才略之外的风险，可能导致本基金或者基金份额握有东谈主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失； 来回。根据《证券来回资金前端风险按捺业务执法》等关联章程，证券来回所、证 券登记机构对来回参与东谈主关系来回单元的全天净买入申报金额总量实施额度管理， 并通过来回所对来回参与东谈主实施前端按捺。本基金可能因上述业务执法而无法完成 某笔或某些来回，由此酿成的损益由基金财产承担；                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)    第十九部分     基金合同的变更、间隔与基金财产的清理  一、基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法则章程和基 金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告。 奏效后依照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介公告。若法律法则发生变化， 则以变化后的章程为准。  二、基金合同的间隔事由  有下列情形之一的，经履行关系步伐后，基金合同应当间隔： 托管东谈主贯串的；  三、基金财产的清理 清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 东谈主、适应《证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产清理小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）基金合同间隔情形出刻下，由基金财产清理小组统一领受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；  （3）对基金财产进行估值和变现；                银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)  （4）制作清理申诉；  （5）聘用管帐师事务所对清理申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律宗旨书；  （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。  四、清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产清理剩余资产的分派  依据基金财产清理的分派有联想，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的各样基金 份额比例进行分派。  六、基金财产清理的公告  清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清理申诉经适应《证券法》 章程的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律宗旨书后，由基金财产清理小组报 中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理申诉登载在章程网站上，并 将清理申诉辅导性公告登载在章程报刊上。  七、基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法则的 章程。                    银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)            第二十部分   基金合同的内容节录   一、基金份额握有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金管理东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同奏效之日起，根据法律法则和基金合同稀少运用并管理基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法则章程或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据基金合同及关联法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违抗 了基金合同及国度关联法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选用必要 措施保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处 理；   （9）担任或录用其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得回基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及关联法律章程决定基金收益的分派有联想；   （11）在基金合同约定的畛域内，拒却或暂停受理申购、赎回和调动请求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诳骗关系权利，为基金的利益 诳骗因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益诳骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 金提供服务的外部机构；   （16）在适应关联法律、法则的前提下，制订和调养关联基金认购、申购、赎 回、调动、非来回过户、转托管等业务执法；   （17）基金管理东谈主有权根据反洗钱法律法则的关系章程，结合基金份额握有东谈主 洗钱风险现象，选用相应合理的按捺措施；   （18）在法律法则和基金合同章程的畛域内决定调养基金费率结构和收费方 式；   （19）基金管理东谈主有权根据监管部门关联反洗钱要求开展客户身份识别作事， 配合基金托管东谈主照章履行反洗钱义务，根据法律法则章程向基金托管东谈主提供适应法 律法则要求的客户辛苦；   （20）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同奏效之日起，以赤诚信用、严慎用功的原则管理和运用基金 财产；   （4）配备饱胀的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计算花样管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产互相稀少，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏激他关联章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选用适应合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适应《基金合同》等法律文献的章程，按关联章程计较并公告基金净值信息，确 定各样基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉；                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏激他关联章程，履行信息败露及申诉 义务；   （12）保守基金贸易玄妙，不泄露基金投资权谋、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏激他关联法律法则或监管机构另有章程或要求外，在基金信息公 开败露前应予守秘，不向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律 等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分派有联想，实时向基金份额握有东谈主分派 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏激他关联章程召集基金份额握有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产管理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他关系 辛苦，保存期限不低于法律法则的章程；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或辛苦在章程时候发出，而且保 证投资东谈主约略按照基金合同章程的时候和花样，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联辛苦的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变 现和分派；   （19）面对终结、照章被拔除或者被照章宣告收歇时，实时申诉中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违抗基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东谈主违抗基金合同酿成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的行动承担职责；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益诳骗诉讼权利或实施其他 法律行动；                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可奏效， 基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实践奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则章程或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违抗《基金 合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要紧损失的情 形，应呈报中国证监会，并选用必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据关系阛阓执法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券/期货来回资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以赤诚信用、用功尽责的原则握有并安全看护基金财产；   （2）确立专门的基金托管部门，具有适应要求的营业风物，配备饱胀的、合 格的闇练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产互相稀少；对所托管的不同的基金分别设立账户，稀少核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面互相稀少；                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)  （4）除依据《基金法》、基金合同偏激他关联章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主托管基金财产；  （5）看护由基金管理东谈主代表基金签订的与基金关联的要紧合同及关联凭证；  （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；  （7）保守基金贸易玄妙，除《基金法》、基金合同偏激他关联法律法则或监管 机构另有章程或要求外，在基金信息公开败露前给予守秘，不得向他东谈主泄露，但向 监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情 况除外；  （8）复核、审查基金管理东谈主计较的各样基金资产净值、各样基金份额净值、 各样基金份额申购、赎回的价钱；  （9）办理与基金托管业务行动关联的信息败露事项；  （10）对基金财务管帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具宗旨，阐述 基金管理东谈主在各紧要方面的运作是否严格按照基金合同的章程进行；要是基金管理 东谈主有未实践基金合同章程的行动，还应当阐述基金托管东谈主是否选用了适应的措施；  （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关系辛苦，保存期限 不低于法律法则的章程；  （12）从基金管理东谈主或其录用的登记机构处接收并保存基金份额握有东谈主名册， 保存期限不低于法律法则的章程；  （13）按章程制作关系账册并与基金管理东谈主查对；  （14）依据基金管理东谈主的指示或关联章程向基金份额握有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、基金合同偏激他关联章程，召集基金份额握有东谈主大会 或配合基金管理东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；  （16）按照法律法则和基金合同的章程监督基金管理东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分 配；  （18）面对终结、照章被拔除或者被照章宣告收歇时，实时申诉中国证监会和 银行业监督管理机构，并文告基金管理东谈主；  （19）因违抗基金合同导致基金财产损失机，应承担抵偿职责，其抵偿职责不                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 因其退任而免除；   （20）按章程监督基金管理东谈主按法律法则和基金合同章程履行我方的义务，基 金管理东谈主因违抗基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向基金管 理东谈主追偿；   （21）实践奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额握有东谈主的权利和义务   基金投资东谈主握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东谈主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额握有东谈主和基金合 同确当事东谈主，直至其不再握有本基金基金份额。基金份额握有东谈主动作基金合同当事 东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有章程或基金合同另有约定外，本基金团结类别每份基金份额具 有同等的正当权益。本基金A类与C类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益 分派的金额以及参与清理后的剩余基金财产分派的数目将可能有所不同。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其握有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会审 议事项诳骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息辛苦；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）隆重阅读并战胜基金合同、招募阐述书等信息败露文献；                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）存眷基金信息败露，实时诳骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和基金合同所章程的用度；  （5）在其握有的基金份额畛域内，承担基金亏蚀或者基金合同间隔的有限责 任；  （6）不从事任何有损基金偏激他基金合同当事东谈主正当权益的行动；  （7）实践奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金来回过程中因任何原因得回的不妥得利；  （9）向基金管理东谈主和监管机构提供照章要求提供的信息，以及通常的更新和 补充，并保证其信得过性；  （10）战胜基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的关系来回及业务 执法；  （11）战胜中华东谈主民共和国反洗钱法律法则，配合基金管理东谈主、基金托管东谈主履 行反洗钱职责；  （12）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。  二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的步伐和执法  基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有章程或基金合同另有约 定外，基金份额握有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。  本基金基金份额握有东谈主大会不设日常机构。  若将来法律法则对基金份额握有东谈主大会另有章程的，以届时有用的法律法则为 准。  （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东谈主大会：  （1）间隔基金合同；  （2）更换基金管理东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）调动基金运作花样；                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)  （5）调养基金管理东谈主、基金托管东谈主的薪金圭表，调高销售服务费率；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资宗旨、畛域或策略；  （9）变更基金份额握有东谈主大会步伐；  （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；  （11）单独或总共握有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额握 有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就团结事项书面要求召 开基金份额握有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律法则、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额握有东谈主 大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召 开基金份额握有东谈主大会：  （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；  （2）调养本基金的申购费率、变更收费花样，调低赎回费率、销售服务费 率，或调养基金份额类别设立；  （3）因相应的法律法则发生变动而应当对基金合同进行修改；  （4）对基金合同的修改对基金份额握有东谈主利益无骨子性不利影响或修改不涉 及基金合同当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；  （5）基金推出新业务或服务；  （6）基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构调养关联基金认购、申购、赎 回、调动、非来回过户、转托管等业务的执法；  （7）按照本基金合同的约定，履行适应步伐后，变更功绩比较基准；  （8）调养基金收益的分派原则和支付花样；  （9）按照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额握有东谈主大会的其他 情形。  （二）会议召集东谈主及召集花样                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 东谈主召集。 出版面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金管理东谈主，基金管理东谈主应 当配合。 开基金份额握有东谈主大会，应当向基金管理东谈主建议书面提议。基金管理东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额握有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额握有东谈主仍合计 有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额握有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金 管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 金份额握有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或总共代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基金管理东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得窒碍、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的文告时候、文告内容、文告花样 告。基金份额握有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议风物；   （2）会议拟审议的事项、议事步伐和表决花样；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   （4）授权录用阐述注解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设辩论东谈主姓名及辩论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 阐述本次基金份额握有东谈主大会所选用的具体通信花样、录用的公证机关偏激辩论方 式和辩论东谈主、表决宗旨提交的截止时候和收取花样。 的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行文告基金管理东谈主到指定地点对 表决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行文告基金管理东谈主 和基金托管东谈主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒 不派代表对表决宗旨的计票进行监督的，不影响表决宗旨的计票服从。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的花样   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会花样、通信开会花样或法律法则、监管机 构允许的其他花样召开，会议的召开花样由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握有东谈主 大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期 适应以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东谈主握 有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用阐述注解适应法律法则、《基金合同》 和会议文告的章程，而且握有基金份额的凭证与基金管理东谈主握有的登记辛苦相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证骄贵，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额握有东谈主大会。从头召集的基金份额握 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 场花样（包括邮寄、积贮、电话、短信或其他花样）进行表决，基金份额握有东谈主将 其对表决事项的投票以召集东谈主文告载明的非现场花样在表决截止日往常投递至召集 东谈主指定的地址或系统。   在同期适应以下条件时，通信开会的花样视为有用：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议文告后，在2个作事日内连气儿公布相 关辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管理东谈主）到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告 章程的花样收取基金份额握有东谈主的表决宗旨；基金托管东谈主或基金管理东谈主经文告不参 加收取表决宗旨的，不影响表决服从；   （3）本东谈主径直出具表决宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨的，基金份额握有 东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨的基金份额握有东谈主所握有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额握有东谈主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份 额握有东谈主大会。从头召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的基金份额握有东谈主径直出具表决宗旨或授权他东谈主代表出具表决意 见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决宗旨的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决宗旨的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决宗旨的代理 东谈主出具的录用东谈主握有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用阐述注解适应法律法 规、基金合同和会议文告的章程，并与基金登记机构记录相符。 可接纳其他非现场花样或者以现场花样与非现场花样相结合的花样召开基金份额握 有东谈主大会，会议步伐比照现场开会和通信花样开会的步伐进行。基金份额握有东谈主可 以接纳邮寄、积贮、电话、短信或其他花样进行表决，具体花样由会议召集东谈主确定 并在会议文告中列明。                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 管机构章程的情况下，授权花样不错接纳书面、积贮、电话、短信或其他花样，召 集东谈主接受的具体授权花样在会议文告中列明。   （五）议事内容与步伐   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、决 定间隔基金合同、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则 及基金合同章程的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额握有东谈主大会磋议的 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金管理东谈主、基金托管东谈主、单独或合并握有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东谈主提交需由基金份额握有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议文告发出 后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主提交的临时提案进行审 核，适应条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原则对提 案进行审核：   （1）关联性。大会召集东谈主对于提案波及事项与基金有径直关系，而且不超出 法律法则和基金合同章程的基金份额握有东谈主大会权益畛域的，应提交大会审议；对 于不适应上述要求的，不提交基金份额握有东谈主大会审议。要是召集东谈主决定不将基金 份额握有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额握有东谈主大会上进行解释和说 明。   （2）步伐性。大会召集东谈主不错对提案波及的步伐性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主握东谈主 不错就步伐性问题提请基金份额握有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额握有东谈主大会 决定的步伐进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的花样下，起首由大会主握东谈主按照章程步伐告示会议议事步伐及注                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 意事项，确定和公布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并 形成大会决议。大会主握东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权 代表未能主握大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；要是基金 管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额 握有东谈主和代理东谈主所握表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额握有东谈主动作 该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主握基金 份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份阐述注解文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、录用东谈主姓 名（或单元称呼）和辩论花样等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起首由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和相等决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所章程的须以相等 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的花样通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、监管机构另有规 定或本基金合同另有约定外，调动基金运作花样、更换基金管理东谈主或者基金托管 东谈主、间隔基金合同、本基金与其他基金合并以相等决议通过方为有用。   基金份额握有东谈主大会选用记名花样进行投票表决。   选用通信花样进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的相 反笔据阐述注解，不然提交适应会议文告中章程的说明投资东谈主身份文献的表决视为有用 出席的投资东谈主，口头适应会议文告章程的表决宗旨视为有用表决，表决宗旨隐隐不 清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决宗旨的基金份额握有东谈主所代表 的基金份额总额。                银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)  基金份额握有东谈主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。  在上述执法的前提下，具体执法以召集东谈主发布的基金份额握有东谈主大和会知为 准。  （七）计票  （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主 应当在会议运行后告示在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握 有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管理东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议运行后告示在出席 会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表担任监票东谈主。基金 管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。  （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主握东谈主就地 公布计票结果。  （3）要是会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主握东谈主应当就地公布从头盘货结 果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。  在通信开会的情况下，计票花样为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决宗旨的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）奏效与公告  基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   基金份额握有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息败露办法》的关联章程在规 定媒介上公告。要是接纳通信花样进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当实践奏效的基金份额握有东谈主大 会的决议。奏效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金管理东谈主、 基金托管东谈主均有治理力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主和 侧袋份额握有东谈主分别握有或代表的基金份额或表决权适应该等比例，但若关系基金 份额握有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主握有或 代表的基金份额或表决权适应该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大会召 开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额握有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的握有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额握有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)  三、基金合同灭亡和间隔的事由、步伐以及基金财产清理花样  （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法则章程和 基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告。 奏效后依照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介公告。若法律法则发生变化， 则以变化后的章程为准。  （二）基金合同的间隔事由  有下列情形之一的，经履行关系步伐后，基金合同应当间隔： 托管东谈主贯串的；  （三）基金财产的清理 清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 东谈主、适应《证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产清理小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）基金合同间隔情形出刻下，由基金财产清理小组统一领受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理申诉；  （5）聘用管帐师事务所对清理申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 告出具法律宗旨书；  （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。  （四）清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产清理剩余资产的分派  依据基金财产清理的分派有联想，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的各样基金 份额比例进行分派。  （六）基金财产清理的公告  清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清理申诉经适应《证券法》 章程的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律宗旨书后，由基金财产清理小组报 中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理申诉登载在章程网站上，并 将清理申诉辅导性公告登载在章程报刊上。  （七）基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法则的 章程。  四、争议处置花样  对于因基金合同的顽强、内容、履行息争释或与基金合同关联的争议，基金合 同当事东谈主应尽量通过协商、长入路线处置。不肯或者不可通过协商、长入处置的， 任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为上海市，按 照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁执法进行仲裁。仲裁裁决是末端 的，对各方当事东谈主均有治理力，仲裁费、讼师费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有 决定。  争议处理期间，基金管理东谈主及基金托管东谈主应信守各自的职责，络续忠实、勤 勉、尽责地履行基金合同约定的义务，调停基金份额握有东谈主的正当权益。  本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港相等行政区、澳门                银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 相等行政区和台湾地区法律）统领，并按其解释。  五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的花样  基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公 风物和营业风物查阅。                      银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)         第二十一部分       基金托管公约的内容节录   一、基金托管公约当事东谈主   （一）基金管理东谈主（或称“管理东谈主”）   称呼：银华基金管理股份有限公司   住所：深圳市福田区深南正途6008号特区报业大厦19层   办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层   法定代表东谈主：王珠林   成偶然间：2001年5月28日   批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号   计算畛域：基金召募、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务   注册成本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币   组织风物：股份有限公司   存续期间：握续计算   （二）基金托管东谈主（或称“托管东谈主”）   称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   住所：中国（上海）解放贸易历练区银城中路188号（邮政编码：200120）   办公地址：上海市长宁区仙霞路18号（邮政编码：200336）   法定代表东谈主：任德奇   成偶然间：1987年3月30日   批准确立机关及批准确立文号：国务院国发(1986)字第81 号文和中国东谈主民银 行银发［1987］40号文   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号   计算畛域：领受公众入款；披发短期、中期和经久贷款；办理国表里结算；办 理票据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供看护箱服务；经国务院银行业监督管 理机构批准的其他业务；计算结汇、售汇业务。   注册成本：742.63亿元东谈主民币                    银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   组织风物：股份有限公司   存续期间：握续计算   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资行动诳骗监督权 金的投资畛域、投资对象进行监督。   本基金的投资畛域包括国内照章刊行的金融器用，包括债券（含国债、金融债 券、政策性金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、 超短期融资券、次级债券、场地政府债券、政府支撑机构债券、可分离来回可转债 的纯债部分）、资产支撑证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括公约入款、 按时入款、活期入款偏激他银行入款）、现款、国债期货以及法律法则或中国证监 会允许基金投资的其他金融器用（但须适应中国证监会关系章程）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可调动债券（可分离来回可转 债的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应程 序后，不错将其纳入本基金的投资畛域，其投资比例苦守届时有用的法律法则和相 关章程。   本基金的投资组合比例为：债券投资比例不低于基金资产的80%；每个来回日 日终，在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，本基金应当保握不低于基金资 产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等。   要是法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当步伐后，不错调养上述投资品种的投资比例。 金投资、融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应适应以下章程：   （1）本基金债券投资比例不低于基金资产的80%；   （2）每个来回日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，应当保 握不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不 包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不得杰出基金资产净值的10%；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金握有一家公司刊行的证券,不得杰出该证券 的10%，都备按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的各样资产支撑证券的比例，不得杰出基 金资产净值的10%；   （6）本基金握有的全部资产支撑证券，其市值不得杰出基金资产净值的20%， 中国证监会章程的特殊品种除外；   （7）本基金握有的团结（指团结信用级别）资产支撑证券的比例，不得杰出 该资产支撑证券畛域的10%；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于团结原始权益东谈主的各样资产支撑证 券，不得杰出其各样资产支撑证券总共畛域的10%；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得杰出基金资产净值的 比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （10）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资畛域保握 一致；   （11）本基金的基金资产总值不杰出基金资产净值的140%；   （12）本基金参与国债期货来回的，需战胜下列投资比例限制： 资产净值的15%； 有的债券总市值的30%； 得杰出上一来回日基金资产净值的30%； 卖出洋债期货合约价值，总共（轧差计较）应当适应基金合同对于债券投资比例的 关联约定；   （13）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他投资限制。                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   除上述第（2）、（9）、（10）项外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、 基金畛域变动等基金管理东谈主之外的要素甚至基金投资不适应基金合同约定的投资比 例章程的，基金管理东谈主应当在10个来回日内进行调养，但中国证监会章程的特殊情 形除外。法律法则另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例适应基 金合同的约定。在上述期间内，本基金的投资畛域、投资策略应当适应基金合同的 约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起运行。   要是法律法则对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管理东谈主在履行适应程 序后，可相应调养投资比例限制章程或以变更后的执法为准，不需经基金份额握有 东谈主大会审议。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适应步伐后，则本基金投资不再受关系限制。   基金托管东谈主依照上述章程对本基金的投资组合限制及调养期限进行监督。 资窒碍行动进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行动。   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向本基金的基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、把握证券来回价钱偏激他不耿介的证券来回行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程窒碍的其他行动。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓吹、践诺控 制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联来回的，应当适应本基金的投资宗旨和投资策略，苦守基金份额握 有东谈主利益优先原则，珍惜利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓 平正合理价钱实践。关系来回必须事前得到基金托管东谈主同意，并按法律法则给予披 露。要紧关联来回应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的稀少董事 通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行适应步伐后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的章程为准。                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 理东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。   （1）基金托管东谈主依据关联法律法则的章程和《基金合同》的约定对于基金管 理东谈主参与银行间阛阓来回时面对的来回敌手资信风险进行监督。   基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供适应法律法则及行业圭表的银行间阛阓来回对 手的名单。基金托管东谈主在收到名单后2个作事日内电话或回函说明收到该名单。基 金管理东谈主应按时和不按时对银行间阛阓现券及回购来回敌手的名单进行更新。基金 托管东谈主在收到名单后2个作事日内电话或书面回函说明，新名单自基金托管东谈主说明 当日奏效。新名单奏效前已与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应 按照公约进行结算。   （2）基金管理东谈主参与银行间阛阓来回时，有职责按捺来回敌手的资信风险， 由于来回敌手资信风险引起的损失,基金管理东谈主应当负责向关系职责东谈主追偿。 理东谈主银行入款业务进行监督。   本基金投资银行入款应适应如下章程：   （1）基金管理东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立对账机制，确保基金银行 入款业务账目及核算的信得过、准确。   （2）基金管理东谈主与基金托管东谈主应根据关系章程，就本基金银行入款业务另行 签订书面公约，明确两边在关系公约签署、账户开设与管理、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付，以及入款证实书的开立、传递、看护等过程 中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额握有东谈主的正当权 益。   （3）基金托管东谈主应加强对基金银行入款业务的监督与核查，严格审查、复核 关系公约、账户辛苦、投资指示、入款证实书等关联文献，切实履行托管职责。   （4）基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格战胜《基金 法》、《运作办法》等关联法律法则，以及国度关联账户管理、利率管理、支付结算 等的各项章程。 同），其中，投资于AA+评级的信用债券占信用债券投资比例的0-50%，投资于AAA 评级的信用债券占信用债券投资比例不低于50%。                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   基金握有信用债券期间，要是其信用品级着落、不再适应投资圭表，将在该信 用债券可来回之日起3个月内调养至适应上述约定。关系资信评级机构需经中国证 监会备案。本基金投资的信用债券若无债项评级的，参照主体信用评级。评级信息 参照资信评级机构发布的最新评级结果，评级机构不包含中债资信。 资其他方面进行监督。   （二）基金托管东谈主应根据关联法律法则的章程及《基金合同》的约定，对各样 基金资产净值计较、各样基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入 说明、基金收益分派、关系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩泄漏数据 等进行监督和核查。要是基金管理东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将子虚的功绩泄漏 数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担相应职责，并有权在发现后 申诉中国证监会。   （三）基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，在章程时候内 回应并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照法则要 求需向中国证监会报送基金监督申诉的，基金管理东谈主应积极配合提供关系数据辛苦 和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示或践诺投资运作违抗《基金法》偏激他 关联法则、《基金合同》和本公约章程的行动，应实时以书面风物文告基金管理东谈主 限期纠正，基金管理东谈主收到文告后应实时查对，并以电话或书面风物向基金托管东谈主 反馈，阐述违法原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在限期内，基金 托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托 管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权申诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧违法行动，应立即申诉中国证监会，同期通 知基金管理东谈主在限期内纠正。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违抗法律、行政法则和其他关联章程，或者 违抗《基金合同》约定的，应当拒却实践，立即文告基金管理东谈主，并有权向中国证 监会申诉。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据来回步伐仍是奏效的指示违抗法律、行政法则 和其他关联章程，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即文告基金管理东谈主，并有 权向中国证监会申诉。                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》偏激他关联法则、《基金合同》和本公约章程，基金管理东谈主对 基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主是否 安全看护基金财产、开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账户等投资所 需账户，是否实时、准确复核基金管理东谈主计较的各样基金资产净值和各样基金份额 净值，是否根据基金管理东谈主指示办理清理交收，是否按照法则章程和《基金合同》 章程进行关系信息败露和监督基金投资运作等行动。   基金管理东谈主按时和不按时地对基金托管东谈主看护的基金资产进行核查。基金托管 东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交关系辛苦以供基金管理 东谈主核查托管财产的圆善性和信得过性，在章程时候内回应并改正。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账管理、私行挪用基金资产、 未实践或无故延长实践基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金 法》、《基金合同》、本公约偏激他关联章程的，应实时以书面风物文告基金托管东谈主 在限期内纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面风物对基金管理东谈主发出 回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改 正。基金托管东谈主对基金管理东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应 申诉中国证监会。对基金管理东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督申诉 的，基金托管东谈主应积极配合提供关系数据辛苦和轨制等。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法行动，应立即申诉中国证监会，同期通 知基金托管东谈主在限期内纠正。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 责罚、分派基金的任何资产，非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制 实践。 不得与基金管理东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债 务，不得互相抵销。基金管理东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担法律职责，其债权 东谈主不得对基金财产诳骗请求冻结、扣押和其他权利。                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 户等投资所需账户，基金管理东谈主和基金托管东谈主按照章程开立期货资金账户。 务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，稀少核算，确保基金财产的圆善和 稀少。 基金管理东谈主负责与关联当事东谈主确定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金资产没 有到达基金银行入款账户的，基金托管东谈主应实时文告基金管理东谈主选用措施进行催 收。由此给基金酿成损失的，基金管理东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金的损失。基 金托管东谈主对此不承担任何职责，但应当给予必要的配合与协助。   （二）基金召募资产的考据   基金召募期满或基金提前收尾召募之日起10日内，由基金管理东谈主聘用适应《中 华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行验资，出具验资申诉，出具的验资 申诉应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册管帐师署名有用。验资完成，基金 管理东谈主应将召募到的全部资金存入基金托管东谈主为基金开立的基金银行入款账户中， 基金托管东谈主在收到资金当日出具关系阐述注解文献。   （三）基金的银行入款账户的开立和管理 基金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主保 管和使用。本基金的一切货币进出行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益，均需通过本基金的银行入款账户进行。 托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行入款账户；亦不得使 用基金的任何银行入款账户进行本基金业务之外的行动。 支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资产的资 金结算汇划业务。   （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的花样在中国证券登记结算有限职责公                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 司开立证券账户。  基金证券账户的开立和使用，限于娇傲开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管理东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行动。  基金管理东谈主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。 基金证券账户资产的管理和运用由基金管理东谈主负责。  基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司开立结算备 付金账户即资金交收账户，用于证券来回资金的结算。基金托管东谈主以本基金的口头 在托管东谈主处开立基金的证券来回资金结算的二级结算备付金账户。  （五）债券托管账户的开立和管理 备案通过后在中央国债登记结算有限职责公司及银行间阛阓清理所股份有限公司以 本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资金的清理。 基金管理东谈主负责请求基金参预寰宇银行间同行拆借阛阓进行来回，由基金管理东谈主在 中海外汇来回中心开设同行拆借阛阓来回账户。 基金管理东谈主保存。  （六）期货关系账户的开立和管理  基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系章程开立期货资金账户，在中国金融期 货来回所获取来回编码。期货资金账户称呼及来回编码对应称呼应按照关联章程设 立。  基金托管东谈主已取得期货保证金存管银行经验，基金管理东谈主授权基金托管东谈主持理 关系银期转账业务。  （七）基金投资银行入款账户的开立和管理  入款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，入款账户开户文献上加 盖预留印鉴（须包括托管东谈主钤记）及基金管理东谈主公章。  本基金投资银行入款时，基金管理东谈主应当与入款银行签订具体入款公约/入款 说明票据，明确入款的类型、期限、利率、金额、账号、对账花样、支取花样、存 款到期指定收款账户等确定。  为珍惜特殊情况下的流动性风险，入款公约中应当约定提前支取条件。                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   （八）其他账户的开立和管理   若中国证监会或其他监管机构在本托管公约顽强日之后允许基金从事其他投资 品种的投资业务，波及关系账户的开立、使用的，由基金管理东谈主协助基金托管东谈主根 据关联法律法则的章程和《基金合同》的约定，开立关联账户。该账户按关联执法 使用并管理。   （九）基金财产投资的关联什物证券、银行入款按时存单等有价凭证的看护   什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的看护库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构实 际有用按捺的本基金资产不承担看护职责。   银行入款按时存单等有价凭证由基金托管东谈主负责看护。   基金托管东谈主只负责对入款证实书进行看护，不负责对入款证实书真伪的辩认， 不承担入款证实书对应入款的本金及收益的安全看护职责。   （十）与基金财产关联的要紧合同的看护   由基金管理东谈主代表基金签署的与基金关联的要紧合同的原件分别由基金托管 东谈主、基金管理东谈主看护，关系业务步伐另有限制除外。除本公约另有章程外，基金管 理东谈主在代表基金签署与基金关联的要紧合同期应尽可能保证握有二份以上的本来， 以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份本来的原件，基金管理东谈主应实时将正 本投递基金托管东谈主处。合同的看护期限按照国度关联章程实践。   对于无法取得二份以上的本来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业 务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定畛域内，合同原件不得转化。   五、基金资产净值的计较及复核步伐   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金管理东谈主应每估值日对基金资产估值。各样基金份额净值是按照每个估值日 闭市后，各样基金份额的基金资产净值分别除以当日该类基金份额的余额数目计 算，均精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入。基金管理东谈主不错确立大额赎回 情形下的净值精度救急调养机制。国度另有章程的，从其章程。   估值原则应适应《基金合同》、《中国证监会对于证券投资基金估值业务的指导 宗旨》偏激他法律、法则的章程。用于基金信息败露的各样基金资产净值和各样基 金份额净值由基金管理东谈主负责计较，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个估值日 来回收尾后计较当日的各样基金份额的基金资产净值和基金份额净值，以约定花样                 银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核后，将复核结果反馈给基金管 理东谈主，由基金管理东谈主对各样基金份额净值给予公布。  六、基金份额握有东谈主名册的看护  基金份额握有东谈主名册至少应包括基金份额握有东谈主的称呼和握有的基金份额。基 金份额握有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和看护，基金管理东谈主 和基金托管东谈主应分别看护基金份额握有东谈主名册，基金登记机构保存期不低于法律法 规章程的最低期限。如不可妥善看护，则按关系法则承担职责。  在基金托管东谈主要求或编制中期申诉和年度申诉前，基金管理东谈主应将关联辛苦送 交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其信得过性、准确性和圆善性。基 金托管东谈主不得将所看护的基金份额握有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途， 并应战胜守秘义务。  七、争议处置花样  两边当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约关联的一切争议，应通过友好 协商或者长入处置。托管公约当事东谈主不肯通过协商、长入处置或者协商、长入不成 的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当 时有用的仲裁执法进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是末端的，并对关系 各方当事东谈主均有治理力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师费由败诉方承 担。  争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，络续忠实、 用功、尽责地履行《基金合同》和本公约章程的义务，调停基金份额握有东谈主的正当 权益。  本公约受中华东谈主民共和国法律（为本公约之目的，在此不包括香港相等行政 区、澳门相等行政区和台湾地区法律）统领。  八、托管公约的变更、间隔  （一）基金托管公约的变更  本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与《基金合同》的章程有任何打破。  （二）基金托管公约的间隔                银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 由酿成其他基金托管东谈主领受基金财产； 由酿成其他基金管理东谈主领受基金管理权； 项。  （三）基金财产的清理 产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 东谈主、适应《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》间隔情形出刻下，由基金财产清理小组统一领受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理申诉；  （5）聘用管帐师事务所对清理申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律宗旨书；  （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。  依据基金财产清理的分派有联想，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的各样基金                银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号) 份额比例进行分派。  清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清理申诉经适应《中华东谈主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律宗旨书后，由基金 财产清理小组报中国证监会备案并公告，基金财产清理小组应当将清理申诉登载在 章程网站上，并将清理申诉辅导性公告登载在章程报刊上。  基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法则的 章程。                            银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)          第二十二部分            对基金份额握有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额握有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额握有 东谈主的需要和阛阓的变化加多、改进这些服务相貌。   主要服务内容如下：   一、辛苦寄送   （1）电子对账单服务选用定制花样，不决制此服务的投资东谈主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等路线自助查询账户情况。电子对账单按月度、季 度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子花样，基金份额握有东谈主可根据需要自行 采纳。电子对账单会在当期收尾后，5个作事日内发送。微信未绑定账户、取消关 注、电子邮件地址省略的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱省略、差错、未实时变更或通信故障、延 误、微信未绑定账户、取消存眷等原因有可能酿成对账单无法按时或准确投递。因 上述原因无法平常收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金管理东谈主网站，或拨打 客服热线查询、查对、变更您的预留辩论花样。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   二、研究、查询服务   基金查询密码用于投资东谈主查询基金账户下的账户和来答信息。投资东谈主请在通晓 基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充分保 障投资东谈主信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合。   投资东谈主要是念念了解认购、申购和赎回等来回情况、基金账户余额、基金居品与 服务等信息，请拨打基金管理东谈主客户服务中心电话或登录公司网站进行研究、查 询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)   三、在线服务   基金管理东谈主利用我方的线上平台按时或不按时为基金投资东谈主提供投资资讯及基 金司理（或投资参谋人）交流服务。   四、电子来回与服务   投资东谈主可通过基金管理东谈主的线上来回系统进行基金来回，详情请查看公司网站 或关系公告。   五、如本招募阐述书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请通过上述花样联 系基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面领路了本招募阐述书。                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)           第二十三部分    其他应败露事项   本基金管理东谈主于2024年4月17日败露了《银华晶鑫债券型证券投资基金洞开日 常申购、赎回、按时定额投资及调动业务的公告》，本基金自2024年4月19日起洞开 日常申购、赎回、按时定额投资及调动业务。                   银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)      第二十四部分     招募阐述书的存放及查阅花样  本基金招募阐述书公布后，应当分别存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销 售机构的住所，投资东谈主可在办公时候免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内 取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募阐述书的本来为准。  投资东谈主还不错径直登录基金管理东谈主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募阐述书。                  银华晶鑫债券型证券投资基金招募阐述书更新(2025 年第 1 号)             第二十五部分       备查文献  基金托管东谈主业务经验批件和营业派司存放在基金托管东谈主处；基金合同、托管协 议偏激余备查文献存放在基金管理东谈主处。投资东谈主可在营业时候免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。

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